Fonds Tipps 2019 

Fonds-Highlights (Stand: 1. Mai 2019)

An dieser Stelle listen wir Fonds auf, die von seriöser Stelle positiv besprochen wurden und/oder aktuell gute Bewertungen erhalten. Sie können sich diese Auflistung stets aktualisiert in unserem kostenlosen Newsletter-Geldmagazin zusenden lassen. Natürlich ist dies keine Anlageberatung oder gar eine Aufforderung zum Kauf dieser Fonds, sondern dient lediglich Ihrer Information. Auch die besten Finanzredakteure können irren ...

Tendenziell gilt: Je größer der Basis-Index, umso geringer die Ausschläge der Fonds.

Weltweite Aktienfonds (ETF)

Eine Auswahl renomierter Empfehlungen, basierend auf MSCI World.

• Lyxor MSCI World UCITS ETF D-EUR - ETF auf MSCI, ca. 1.700 Aktien weltweit
  ISIN: FR0010315770
  Anlage: Wertentwicklung des MSCI  mit Hilfe einer synthetischen Replikationsmethode so getreu wie möglich nachzubilden; Halbjährlich ausschüttender Fonds; Zum Fondsprospekt
  Argumente für den Fonds: Finanztest-Bewertung Mai 2019: 1. Wahl; Morningstar-Wertung: 4/5 Sterne (März 2019);
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 10,5 %; 2016: 10,75 %; 2017: 7,54 %; 2018: -4,2 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: 0,30%
  Günstig erhältlich bei: momentan kostenlos im Sparplan bei consorsbank*, comdirect* und DKB* (keine Gebühren auf Sparraten)
   
• iShares Core MSCI World Ucits ETF 
  ISIN: IE00B4L5Y983
  Anlage: Der ETF investiert direkt in die im MSCI-Index enthaltenen Wertpapiere. Thesaurierender Fonds; Zum Fondsprospekt
  Argumente für den Fonds:  Finanztest-Bewertung Mai 2019: 1. Wahl; Morningstar-Bewertung: 5/5-Sterne (März 2019); Empfohlen auf Finanztip; aber: notiert in USD, keine Währungssicherung;
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 10,7 %; 2016: 11,3 %; 2017: 7,6 %; 2018: -4,3 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: ca. 0,2 % pro Jahr
  Günstig erhältlich bei:  kostenlos im Sparplan bei onvista*, günstig auch bei der consorsbank* und der Postbank*.
• Alternative mit höheren Kosten aber Währungsabsicherung: iShares MSCI World EUR Hedged UCITS ETF (ISIN IE00B441G979)
   
• Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF 1C
  ISIN: LU0274208692
  Anlage:  Der ETF investiert vornehmlich in übertragbare Wertpapiere und setzt derivative Techniken ein. Thesaurierender Fonds; Zum Fondsprospekt
  Argumente für den Fonds:  Finanztest-Bewertung Mai 2019: 1. Wahl; Morningstar-Bewertung: 5/5-Sterne (März 2019) ; Empfohlen auf Finanztip; aber: notiert in USD, keine Währungssicherung;
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 10,4 %; 2016: 11 %; 2017: 8,1 %; 2018: -5,4 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: ca. 0,45% pro Jahr
  Günstig erhältlich bei:  kostenlos im Sparplan bei consorsbank* und flatex* (hier plus Additonal Costs und Negativzins) sowie maxblue*;
   
• ComStage MSCI World Ucits ETF 
  ISIN: LU0392494562
  Anlage: Synthetische Index-Nachbildung; Investition in übertragbare Wertpapiere und Einsatz von derivativen Techniken, um an die Wertentwicklung des MSCI Total Return Net World Index anzuknüpfen, Thesaurierender Fonds; Zum Fondsprospekt
  Argumente für den Fonds:  Finanztest-Bewertung Mai 2019: 1. Wahl; Morningstar-Bewertung: 5/5-Sterne (März 2019)
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 10,6 %; 2016: 10,6 %; 2017: 7,5 %; 2018: -4,9 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: ca. 0,2 % pro Jahr
  Günstig erhältlich bei:  momentan kostenlos im Sparplan bei 1822direkt*, Sparkasse-Broker* und flatex* (hier plus Additonal Costs und Negativzins).

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Alternative zum MSCI

MSCI ACWI

(ähnlicher Index wie der MSCI World, aber mit Schwellenländer-Anteil); z. B.:

• iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc)
  ISIN: IE00B6R52259; zum Fondsprospekt;
  Anlage:  Möglichst genaue Nachbildung der Aktiengewichtung im MSCI ACWI. Der ETF investiert direkt in die im Index enthaltenen Wertpapiere. Thesaurierender Fonds; Fondswährung: USD (= zusätzliches Währungsrisiko);
  Argumente für den Fonds:  Finanztest-Bewertung Mai 2019: 1. Wahl; Morningstar-Bewertung: 4/5-Sterne (März 2019); 
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 8,1 %; 2016: 11,4 %; 2017: 8,9 %; 2018: -5,2 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: ca. 0,6 % pro Jahr
  Günstig erhältlich bei: Postbank* (90 Cent pro Sparrate), DKB* (fix 1,50 Euro pro Sparrate), flatex* 1,50 Euro pro Sparrate (plus Additional Trading Costs, keine Depotgebühr aber Negativzins);

Alle Angaben ohne Gewähr. Dies sind keine Anlageempfehlungen, sondern nur Informationen als Baustein eigener Anlageerwägungen. Vergangene Kursentwicklungen müssen sich nicht in der Zukunft fortsetzen.

Rentenfonds (Anleihen)  Euroraum (ETF)

• Gemischte Anleihen: SPDR Barclays Euro Aggregate Bond Ucits ETF 
  ISIN: IE00B41RYL63
  Anlage: Der Fonds will die Wertentwicklung des Barclays Capital Euro Aggregate Bond Index nachbilden. Dieser Index beinhaltet festverzinsliche, auf Euro lautende Anleihen, darunter Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Anleihen staatlicher Stellen und besicherte Anleihen. Um sein Anlageziel zu erreichen, investiert der Fonds vornehmlich in Wertpapiere des Index.
  Argumente für den Fonds: Finanztest Mai 2019: 1. Wahl; 4 von 5 Sternen bei Morningstar (März 2019);
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 0,9 %; 2016: 3,1 %; 2017: 0,5 %; 2018: 0,3 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: ca. 0,17 % pro Jahr
  Günstig erhältlich bei: im Sparplan bei DKB*, bei comdirect* und bei flatex*.
   
• Nur Staatsanleihen: iShares Euro Gov. Bond Capped 1.5-10.5 (DE)
  ISIN: DE000A0H0785; zum Fondsprospekt
  Anlage: Der Fonds will möglichst genau die Wertentwicklung vom Markit iBoxx € Liquid Sovereigns Capped 1.5-10.5 Index nachbilden. Der ETF investiert dazu direkt in die im Index enthaltenen Wertpapiere. Der Index beinhaltet die 25 größten und liquidesten in Euro denominierten Staatsanleihen mit einer Restlaufzeit zwischen 1,5 und 10,5 Jahren, enthält ausschließlich Rentenpapiere mit Investment Grade und einem ausstehenden Mindestvolumen von 4 Milliarden Euro. Das Gewicht jedes Landes im Index auf maximal 20 Prozent begrenzt.
  Argumente für den Fonds: Finanztest Mai 2019: 1. Wahl; 4 von 5 Sternen bei Morningstar (März 2019);
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 1,2 %; 2016: 3,1 %; 2017: 0,2 %; 2018: 0,8 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: ca. 0,16 % pro Jahr
  Günstig erhältlich bei: Kostenlos im Sparplan bei onvista*, günstig im Sparplan bei DKB* und der Postbank*.

Alle Angaben ohne Gewähr. Dies sind keine Anlageempfehlungen, sondern nur Informationen als Baustein eigener Anlageerwägungen. Vergangene Kursentwicklungen müssen sich nicht in der Zukunft fortsetzen.

Hinweis: Aufgrund der aktuellen Niedrigzinsen - und der damit verbundenen Kursrisiken der Fonds bei einem Zinsanstieg - erscheinen Rentenfonds manchen Experten als unattraktiv, zumindest bei Anlagehorizonten unter 7 Jahren. Festgeld bzw. ein höherer Aktien-ETF-Anteil sei laut diesen Stimmen bei kürzeren Laufzeiten momentan die bessere Alternative. Mehr dazu

 

Nachhaltige/ökologische Fonds

Ethisch-ökologische Aktienfonds als ETF

Weltweit streuende Fonds

• UBS MSCI World Socially Responsible
  ISIN: LU0629459743, zum Fondsprospekt
  Anlage: ETF auf den MSCI World Socially Responsible, weltweit. Ausschüttender Fonds. Fondswährung: USD (= zusätzliches Währungsrisiko)
  Argumente: "... erste Wahl unter den weltweit anlegenden [ethischen] ETF, denn er hat recht strenge Ausschlußkriterien." Finanztest 1/2017, empfohlen auch in Ausgabe Dezember 2018 (dort 4/5 Punkten) und im Finanztipp-Newsletter Nr. 14 / 2019. Morningstar (März 2019): 4/5 Sterne sowie 5/5 Erden für Nachhaltigkeit. Positiv besprochen in Finanztipp-Newsletter Nr. 26 / 2018.
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 9,4 %; 2016: 10,8 %; 2017: 8,3 %; 2018: -3 %;
  Zum Kurschart und weiteren Informationen
  Laufende Kosten pro Jahr: 0,38%
  Günstig erhältlich bei: Unbefristetes Sonderangebot: Sparkasse-Broker* im Sparplan bis 500 Euro und bei Einmalanlagen ab 1.000 Euro ohne Kaufkosten. Erhältlich im Sparplan auch günstig bei der Postbank* (fix 0,90 Euro pro Sparrate) und bei  DKB* sowie comdirect* (beide fix 1,50 Euro pro Sparrate).
   
• Etwas weniger nachhaltig laut Finanztest:
  iShares Dow Jones Global Sustainability Screened UCITS ETF
  ISIN: IE00B57X3V84; zum Fondsprospekt
  Anlage: Der Dow Jones Sustainability World Enlarged Index ex Alcohol, Tobacco, Gambling, Armaments & Firearms and Adult Entertainment Index bietet Zugang zu den oberen 20% der 2.500 weltweit größten nachhaltigen Unternehmen aus dem Dow Jones Global Total Stock Market Index. Verstöße gegen Menschen- und Arbeitsrechte stehen aber nicht auf der offiziellen Ausschluss-Liste des Fonds. Der ETF streut breit, investiert direkt in die im Index enthaltenen Wertpapiere.
  Thesaurierend. Fondswährung: USD (= zusätzliches Währungsrisiko)
  Argumente: 4/5 Sternen bei Morningstar (März 2019), dort auch 5/5 Welten im Nachhaltigkeitsrating. Finanztest-Bewertung Dezember 2018: 4/5 Sterne. Positiv besprochen in Finanztipp-Newsletter Nr. 26 / 2018 und erneut in 14 / 2019.
  Kursentwicklung: ca. +7,65% in 2017
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 6,8 %; 2016: 11,3 %; 2017: 7,7 %; 2018: -4,3 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: 0,60%
  Günstig erhältlich bei: Kostenlos bei onvista*.
  Günstig auch bei (jeweils pro Sparrate): DKB* (fix 1,50 Euro), flatex* 1,50 Euro (plus Additional Trading Costs, keine Depotgebühr aber Negativzins) und bei comdirect*. 

Europa ethisch

• iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF
  ISIN: IE00B52VJ196
  Anlage: MSCI Europe SRI - europäischer Social-Responsibility-Index. Thesaurierend. Fondswährung: Euro.
  Argumente: 4/5 Sternen bei Morningstar und 5/5 Erden bei der Nachhaltigkeitsbewertung in März 2019.
  SRI steht für „Socially Responsible Investment“, sprich gesellschaftlich verantwortliche Kapitalanlagen. SRI ist ein Oberbegriff für sehr unterschiedliche Anlagekonzepte. 
  Europäische Unternehmen im SRI haben tendenziell strenge Ethikkriterien und waren in der Vergangenheit dennoch ertragsstark.
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 8,5 %; 2016: 0,1 %; 2017: 11,2 %; 2018: -7,2 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: 0,30%
  Günstig erhältlich bei: Kostenlos bei onvista*.
  Günstig auch bei: DKB* (fix 1,50 Euro pro Sparrate), flatex* 1,50 Euro pro Sparrate (plus Additional Trading Costs, keine Depotgebühr aber Negativzins), bei comdirect* (1,5 % pro / Sparrate), ING-DiBa* 1,75% pro Sparrate;  Sparkasse-Broker* 2,50% pro Sparrate. 

Schwellenländer, aber ethisch:

• iShares Sustainable MSCI Emerging Markets SRI
  ISIN:  IE00BYVJRP78
  Anlage: Aktienmärkten der Schwellenländer weltweit nach nachhaltigen SRI-Kriterien. Fondswährung: USD (= zusätzliches Währungsrisiko). Thesaurierender Fonds. Zum Fondsprospekt
  Argumente: Renditechancen der Schwellenländer plus ethischer Ansatz. Aber: Noch sehr neuer Fonds, von daher bisher keine Ratings, auch nicht bei Morningstar, dort aber 5/5 Erden für Nachhaltigkeit (März 2019).
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: -; 2016: -; 2017: 17,7 %; 2018: -6,1 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: 0,35 %
  Günstig erhältlich bei: Kostenlos bei  comdirect* und onvista*.
  Günstig auch bei: flatex* 1,50 Euro pro Sparrate (plus Additional Trading Costs, keine Depotgebühr aber Negativzins).
  Anmerkung: Schwellenländer-Index-ETFs sind oft volatil und sollten deshalb nur einen kleinen Teil der Geldanlage ausmachen. 

Alle Angaben ohne Gewähr. Dies sind keine Anlageempfehlungen, sondern nur Informationen als Baustein eigener Anlageerwägungen. Vergangene Kursentwicklungen müssen sich nicht in der Zukunft fortsetzen.

Ethisch-ökologische Aktienfonds Welt Gemanagte Fonds

• Aktien weltweit: ÖkoWorld ÖkoVision  Classic C
  ISIN: LU0061928585
  Anlage: Weltweit in Aktien. Zum Fondsporträt. Thesaurierender Fonds.
  Argumente: Besonders konsequent ethisch aber verhältnismäßig kostenintensiv, (Chance/Risiko-Bewertung Finanztest 7/2017: 3/5). 4/5 Sternen bei Morningstar und 4/5 Erden im Nachhaltigkeitsranking (März 2019). 
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 14,5 %; 2016: 3,4 %; 2017: 11,4 %; 2018: -8,3 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: ca. 2,5 %
  Günstig erhältlich bei: Regulärer Ausgabeaufschlag 5,00%, bei vielen Onlinebrokern ohne Ausgabeaufschlag.
   
• Aktien weltweit: Triodos Sustainable Equity R
  ISIN: LU0278272413
  Anlage: Weltweit in Aktien.  Ausschüttender Fonds.
  Argumente: Besonders konsequent ethisch aber verhältnismäßig kostenintensiv, (Chance/Risiko-Bewertung Finanztest 7/2017: 3/5). 3/5 Sternen bei Morningstar und Sustainability Rating: hoch (5/5 Erden) im März 2019.
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 15,6 %; 2016: -3,1 %; 2017: 8,8 %; 2018: -2,5 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: ca. 1,45%
  Günstig erhältlich bei: Regulärer Ausgabeaufschlag 5,00%, bei vielen Fondsvermittlern ohne Ausgabeaufschlag.
   
• Schwellenländer weltweit: ÖkoWorld Growing Markets 2.0 C
  ISIN: LU0800346016
  Anlage: Unternehmen in den Emerging Markets, die auf ethischen Anspruch, Sozialverträglichkeit und ökologische Kriterien geprüft wurden. Zum Fondsporträt. Thesaurierender Fonds.
  Argumente: Erfüllt alle von Finanztest aufgestellten ethisch ökologischen Kriterien, Finanztest-Bewertung Februar 2018: 5/5 Punkte). Allerdings nur 2/5 Sternen bei Morningstar (Sustainability Rating: überdurchschnittlich 4/5 Erden) im März 2019.
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 4,4 %; 2016: 3,4 %; 2017: 24,8 %; 2018: -21,2 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: ca. 2,50%
  Günstig erhältlich bei: Regulärer Ausgabeaufschlag 5,00%, bei vielen Onlinebrokern ohne Ausgabeaufschlag.
  Anmerkung: Schwellenländer-Fonds sollten in der Regel nur einen kleinen Teil der Geldanlage ausmachen. Risikoklasse Finanztest 2/2018 für diesen Fonds: 10 von 12(=sehr riskant).
   
• GreenEffects NAI-Wertefonds
  ISIN: IE0005895655
  Anlage: Naturaktienindex NAI, rund 30 Aktien. Thesaurierender Fonds.
  Argumente: 5/5 Punkte in Finanztest 7/2017. Hoher Ethikstandard. 4/5 Sternen bei Morningstar und Sustainability Rating: hoch (5/5 Erden) im März 2019.
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 15,7 %; 2016: 6,6 %; 2017: 6,3 %; 2018: -5,9 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: ca. 1,3 %
  Erhältlich bei: Ausgabeaufschlag 4 % z. B. bei comdirect* oder greeneffects.de.

Alle Angaben ohne Gewähr. Dies sind keine Anlageempfehlungen, sondern nur Informationen als Baustein eigener Anlageerwägungen. Vergangene Kursentwicklungen müssen sich nicht in der Zukunft fortsetzen.

Ethisch-ökologische gemanagte Rentenfonds

• Kepler Ethik Rentenfonds
  ISIN: AT0000815006
  Anlage: Anlageschwerpunkt Anleihen internationaler Emittenten, ethische Ausschlusskriterien, in Euro notiert. Ausschüttender Fonds.
  Argumente: 4/5 Punkten in Finanztest 7/2017; 4/5 Sternen bei Morningstar (März 2019).
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: -0,2 %; 2016: 3,4 %; 2017: 0,5 %; 2018: -0,2 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: ca. 0,75%
  Günstig erhältlich bei: Ausgabeaufschlag 3,00%
   
• Superior 1 Ethik Renten A
  ISIN: AT0000855606
  Anlage: Forderungspapiere von überwiegend österreichischen Emittenten und Barguthaben, in Euro notiert. Ausschüttender Fonds.
  Argumente: 5/5 Punkte in Finanztest 7/2017, aber nur 2/5 Sternen bei Morningstar aber dafür Sustainability Rating 5/5 Erden, beide Angaben aus März 2019; 
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: -0,2 %; 2016: 1,4 %; 2017: 0,9 %; 2018: -1,4 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: ca. 0,72%;
  Günstig erhältlich bei: Ausgabeaufschlag 2,5%;
   
• KCD-Union Nachhaltig Renten
  ISIN: DE0005326524
  Anlage: Rentenpapiere weltweit, mindestens 51 Prozent in verzinsliche Wertpapiere investieren, deren Aussteller und/oder deren Mittelverwendung nachhaltigen Kriterien entsprechen, in Euro notiert. Ausschüttender Fonds.
  Argumente: 4/5 Punkten in Finanztest Juli 2017; 4/5 Sternen bei Morningstar im März 2019;
  Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: -0,1 %; 2016: 3,2 %; 2017: 1,3 %; 2018: -1,2 %;
  Laufende Kosten pro Jahr: ca. 1 %
  Günstig erhältlich bei: -

Alternative zu Rentenfonds für die Portfoliodiversifizierung: Tages- oder Festgeld von ethisch orientieren Banken.

Alle Angaben ohne Gewähr. Dies sind keine Anlageempfehlungen, sondern nur Informationen als Baustein eigener Anlageerwägungen. Vergangene Kursentwicklungen müssen sich nicht in der Zukunft fortsetzen.

Siehe auch den Beitrag: Ethisch korrekt Geld anlegen

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Siehe zu allen Fondsempfehlungen:
Anlagestrategie in Fonds mit minimalem Aufwand und bei geringen Kosten.

Recherchequellen für ethische-orientierte Fonds

• Eine schöne Übersicht über Nachhaltikeits-ETF mit Kursverlauf und günstigen Depotbanken findet sich hier bei JustETF. 
• Bei der ebase-Fondssuche findet sich nun auch ein Ethik-/Nachhaltigkeitsfilter.
• Im Bereich Öko-Fonds von Stiftung Warentest finden sich regelmäßig aktuelle Testberichte zum nachhaltigen Fondsmarkt.
• Morningstar vergibt einen Nachhaltigkeitsscore (Morningstar Sustainability Rating) für viele Fonds.