Symbol für MischfondsMischfonds gehen per Definition einen Mittelweg zwischen Aktien- und Rentenfonds: Sie investieren in beide Anlagearten, Aktien und Anleihen. Die Wertentwicklung verspricht damit höhere Chancen als bei Rentenfonds aber niedrigere als bei reinen Aktienfonds. Dafür liegt das Risiko auch in der Mitte :-) Auf die folgenden Punkte sollten Sie bei der Auswahl Ihres Mischfonds achten.

In Zeiten niedriger Anleihezinsen sind Mischfonds Verkaufsschlager - wohl auch, weil die Vermittlung dem Anlageberater satte Provisionen einbringt. Kosten, die Sie als Anleger bezahlen müssen.

Mischfonds-Anleger möchten bei moderatem Risiko die Chancen der Aktien mitnehmen, ohne sich ganz auf das wackelige Parkett der Börse zu begeben. Die Eigenkombination (siehe unten) beider Anlageformen ist eigentlich erfolgsversprechender, Anleger trauen sich dies aber oftmals nicht zu. Weiterhin hofft man, dass die Profiverwalter der Mischfonds bei einem Börsenkurseinbruch rechtzeitig in Anleihen umschichten (und umgekehrt). Dazu sei gesagt: Verlassen können Sie sich darauf nicht!

 
 

Zusammengefasst

Alte Hasen bevorzugen
Wählen Sie für die Altersvorsorge Mischfonds, die in den letzten Jahren gute Renditen erzielt haben.

Günstige Fonds bevorzugen
Die alten Hasen langen allerdings richtig zu, wenn Sie Marktführer sind. Wählen Sie umsichtig. Wichtig sind die jährlichen Kosten (manchmal über 2% pro Jahr) und eventuelle Erfolgsgebühren, die ebenfalls mehrere Prozentpunkte ausmachen können.

Kursentwicklung
Wenn die Zinsen sinken, steigen die Anleihekurse stark. Von daher können in Zeiten sinkender Zinsen auch defensive Mischfonds hohe Renditen erzielen. Steigen die Zinsen, wirkt der Effekt umgekehrt: Die Anleihen im Portfolio sorgen für Kursverluste.

Einmal im Jahr Kontrolle
Wie bei jeder Geldanlage empfiehlt sich eine regelmäßige Kontrolle

Bequem, aber teuer

Wenn man sich das eigene Mischen von verschiedenen Anlageformen ersparen will, muss man diese Arbeit anderen überlassen, die hoffentlich ein glückliches Händchen bei der Ausgestaltung der Anlagemixtur beweiten. 

Finanztest (7/2015) beurteilt Mischfonds zwar als sinnvolle Ergänzung der Altersvorsorge, weist aber darauf hin, dass Anleger sich das Risiko des jeweiligen Mischfonds bewusst machen sollen. Das gestaltet sich bei sogenannten "flexilben Mischfonds" als ausgesprochen schwierig.

Generell eignen sich auch diese Fonds nur, wenn man einen Anlagehorizont von 10 Jahre plus veranschlagt. Ebenso gelten für die Fondsauswahl alle Hinweise und Empfehlungen, die wir im Kapitel "Fonds" zusammengetragen haben, u.a. die Empfehlung, eher auf weltweit anlegende Fonds zu setzen.

Von lauem Lüftchen bis volles Risiko

Mischfonds werden in Risikoklassen unterteilt, die vom Aktienanteil des Fonds abhängen. Meist wird in 

  • defensive Mischfonds mit hohem Rentenanteil (ca. bis 40% Aktienanteil),
  • ausgewogene Portfolios und
  • offensive Anlagestrategien mit hoher Aktienquote

differnziert.

Die Alternative: Der selbstgemixte Mischfonds

ETF (Indexfonds) als Mischfonds

Mittlerweile tauchen die ersten Angebote am Markt auf, die diese Kombination zweier Welten direkt als Indexfonfs nachbilden: Mischfonds auf Basis fester Indexmischungen. Die Fonds mischen Renten und Aktien indem Sie einfach die zugrundeliegenden Indexe nachbilden. Manchmal kommen auch Rohstoffe hinzu. Die Fonds werden nicht laufend aktiv gemanagt, können aber von Zeit zu Zeit in Ihrer Grundzusammensetzung verändert werden.

Beispiele: 

  • "Arero - der Weltfonds" von DWS
  • db x-trackers Portfolio Total Return Ucits EFT 1C

Eigenkombination zweier Indexfonds (ETF)

Wie gesagt: Die Verwaltung eines Mischfonds kostet den Anleger Gebühren und damit Gewinn. Kostengünstiger als der Kauf eines Mischfonds ist die Eigenkombination zweier Indexfonds. Am einfachsten fahren Sie mit der Kombination:

  • ETF (Indexfonds) Aktienmarkt Welt 
  • Indexfonds Euro Staatsanleihen, gerne auch 

Natürlich kann Ihr Mischfonds noch mehr als zwei Fonds enthalten, aber die einfachste Eigen-Mischfonds-Geldanlage besteht in der Beschränkung auf zwei Indexfonds.

Schritt für Schritt zum eigenen Mischfonds

Nachdem Sie ein Depot eröffnet haben, treffen Sie eine grundlegende Entscheidung:

  1. Meine Risikoklasse festlegen
    Sinn eines Mischfonds ist die Kombination unterschiedlicher Risiken und Chancen des Geldanlagemarktes. Die Chancen sind durch den Aktienanteil (Empfehlung: Weltweite Aktienanlage anhand eines Weltindexes) vertreten, die sichere Komponente durch die Anleihen (kein Währungsrisiko, Anleihen im Euroraum). Wenn Sie eher ein ängstlicher Haase sind, sollten Sie den Aktienanteil auf 25% beschränken. Wagemutige Naturen mit hoher Schmerzgrenze dürfen durchaus bis 75% gehen. Die meisten Anleger schlafen mit einer fifty-fifty-Mischung am besten.

  2. Fonds auswählen
    Für den Aktienkursanteil empfehle ich einen Indexfonds (ETF) auf den MSCI World, der weltweit die Entwicklung von 1.600 Aktiengesellschaften nachildet. Für den Rentenanteil einen Indexfonds auf europäische Staatsanleihen, gerne auch mit einem Anteil aus Unternehmensanleihen. Damit wird bei den Rentenpapieren das Währungsrisiko umgangen. Aktuelle Tipps für konkrete Fonds-Empfehlungen habe ich auf der Übersicht Indexfonds zusammengestellt. Unten findet sich ein aktueller Auszug.
  3. Risikomix kontrollieren
    Die beiden Anlageklassen werden unterschiedliche Wertentwicklungen verzeichnen. Dadurch verändert sich automatisch die Risikozusammensetzung Ihres eigen Mischfonds. (Eine Aktienkursrally erhöht den Aktienanteil und legt einen Verkauf von Aktien-ETF nahe, ein Börsencrash kann als Gelegenheit zum günstigen Nachkaufen genutzt werden). Vielleicht einmal pro Jahr sollten Sie kontrollieren, ob Ihr Risikomix noch passt und eventuell Anpassungen vornehmen. Sie müssen aber nicht bei jeder kleinen Schwangkung hektisch umschichten.

Aktuelle Empfehlungen von Finanzredakteuren:

Fonds-Highlights (Stand: 7. August 2019)

gelassen fonds nutzen 564

An dieser Stelle listen wir Fonds auf, die von seriöser Stelle positiv besprochen wurden und/oder aktuell gute Bewertungen erhalten. Sie können sich diese Auflistung stets aktualisiert in unserem kostenlosen Newsletter-Geldmagazin zusenden lassen. Natürlich ist dies keine Anlageberatung oder gar eine Aufforderung zum Kauf dieser Fonds, sondern dient lediglich Ihrer Information. Auch die besten Finanzredakteure können irren ...

Tendenziell gilt: Je größer der Basis-Index, umso geringer die Ausschläge der Fonds.

Weltweite Aktienfonds (ETF)

Eine Auswahl renomierter Empfehlungen, basierend auf MSCI World.

  • Lyxor MSCI World UCITS ETF D-EUR - ETF auf MSCI, ca. 1.700 Aktien weltweit
    ISIN: FR0010315770
    Anlage: Wertentwicklung des MSCI  mit Hilfe einer synthetischen Replikationsmethode so getreu wie möglich nachzubilden; Halbjährlich ausschüttender Fonds; Zum Fondsprospekt
    Argumente für den Fonds: Finanztest-Bewertung August 2019: 1. Wahl; Morningstar-Wertung: 5/5 Sterne (August 2019);
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 10,5 %; 2016: 10,75 %; 2017: 7,54 %; 2018: -4,2 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: 0,30%
    Günstig erhältlich bei: momentan kostenlos im Sparplan bei consorsbank*, comdirect* und DKB* (keine Gebühren auf Sparraten)
     
  • iShares Core MSCI World Ucits ETF 
    ISIN: IE00B4L5Y983
    Anlage: Der ETF investiert direkt in die im MSCI-Index enthaltenen Wertpapiere. Thesaurierender Fonds; Zum Fondsprospekt
    Argumente für den Fonds:  Finanztest-Bewertung August 2019: 1. Wahl; Morningstar-Bewertung: 5/5-Sterne (August 2019); Empfohlen auf Finanztip; aber: notiert in USD, keine Währungssicherung;
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 10,7 %; 2016: 11,3 %; 2017: 7,6 %; 2018: -4,3 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: ca. 0,2 % pro Jahr
    Günstig erhältlich bei: Postbank* (90 Cent Sparrate), bei onvista* (1 € / Sparrate) und bei der consorsbank* (1,50 €/Sparrate)
  • Alternative mit höheren Kosten aber Währungsabsicherung: iShares MSCI World EUR Hedged UCITS ETF (ISIN IE00B441G979)
     
  • Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF 1C
    ISIN: LU0274208692
    Anlage:  Der ETF investiert vornehmlich in übertragbare Wertpapiere und setzt derivative Techniken ein. Thesaurierender Fonds; Zum Fondsprospekt
    Argumente für den Fonds:  Finanztest-Bewertung August 2019: 1. Wahl; Morningstar-Bewertung: 5/5-Sterne (August 2019) ; Empfohlen auf Finanztip; aber: notiert in USD, keine Währungssicherung;
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 10,4 %; 2016: 11 %; 2017: 8,1 %; 2018: -5,4 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: ca. 0,45% pro Jahr
    Günstig erhältlich bei:  kostenlos im Sparplan bei consorsbank* und flatex* (hier plus Additonal Costs und Negativzins) sowie maxblue*;
     
  • ComStage MSCI World Ucits ETF 
    ISIN: LU0392494562
    Anlage: Synthetische Index-Nachbildung; Investition in übertragbare Wertpapiere und Einsatz von derivativen Techniken, um an die Wertentwicklung des MSCI Total Return Net World Index anzuknüpfen, Thesaurierender Fonds; Zum Fondsprospekt
    Argumente für den Fonds:  Finanztest-Bewertung August 2019: 1. Wahl; Morningstar-Bewertung: 5/5-Sterne (August 2019)
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 10,6 %; 2016: 10,6 %; 2017: 7,5 %; 2018: -4,9 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: ca. 0,2 % pro Jahr
    Günstig erhältlich bei:  momentan kostenlos im Sparplan bei 1822direkt*, Sparkasse-Broker* und flatex* (hier plus Additonal Costs und Negativzins).

Alternative zum MSCI

MSCI ACWI

(ähnlicher Index wie der MSCI World, aber mit Schwellenländer-Anteil); z. B.:

  • iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc)
    ISIN:
     IE00B6R52259; zum Fondsprospekt;
    Anlage:  Möglichst genaue Nachbildung der Aktiengewichtung im MSCI ACWI. Der ETF investiert direkt in die im Index enthaltenen Wertpapiere. Thesaurierender Fonds; Fondswährung: USD (= zusätzliches Währungsrisiko);
    Argumente für den Fonds:  Finanztest-Bewertung August 2019: 1. Wahl; Morningstar-Bewertung: 4/5-Sterne (August 2019); 
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 8,1 %; 2016: 11,4 %; 2017: 8,9 %; 2018: -5,2 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: ca. 0,6 % pro Jahr
    Günstig erhältlich bei: Postbank* (90 Cent pro Sparrate), DKB* (1,50 Euro pro Sparrate), flatex* 1,50 Euro pro Sparrate (plus Additional Trading Costs, keine Depotgebühr aber Negativzins);

Alle Angaben ohne Gewähr. Dies sind keine Anlageempfehlungen, sondern nur Informationen als Baustein eigener Anlageerwägungen. Vergangene Kursentwicklungen müssen sich nicht in der Zukunft fortsetzen.


 

Rentenfonds (Anleihen)  Euroraum (ETF)

  • Gemischte Anleihen: SPDR Barclays Euro Aggregate Bond Ucits ETF 
    ISIN: IE00B41RYL63
    Anlage: Der Fonds will die Wertentwicklung des Barclays Capital Euro Aggregate Bond Index nachbilden. Dieser Index beinhaltet festverzinsliche, auf Euro lautende Anleihen, darunter Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Anleihen staatlicher Stellen und besicherte Anleihen. Um sein Anlageziel zu erreichen, investiert der Fonds vornehmlich in Wertpapiere des Index.
    Argumente für den Fonds: Finanztest August 2019: 1. Wahl; 4 von 5 Sternen bei Morningstar (August 2019);
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 0,9 %; 2016: 3,1 %; 2017: 0,5 %; 2018: 0,3 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: ca. 0,17 % pro Jahr
    Günstig erhältlich bei: im Sparplan bei DKB*, bei comdirect* und bei flatex*.
     
  • Nur Staatsanleihen: iShares Euro Gov. Bond Capped 1.5-10.5 (DE)
    ISIN: DE000A0H0785; zum Fondsprospekt
    Anlage: Der Fonds will möglichst genau die Wertentwicklung vom Markit iBoxx € Liquid Sovereigns Capped 1.5-10.5 Index nachbilden. Der ETF investiert dazu direkt in die im Index enthaltenen Wertpapiere. Der Index beinhaltet die 25 größten und liquidesten in Euro denominierten Staatsanleihen mit einer Restlaufzeit zwischen 1,5 und 10,5 Jahren, enthält ausschließlich Rentenpapiere mit Investment Grade und einem ausstehenden Mindestvolumen von 4 Milliarden Euro. Das Gewicht jedes Landes im Index auf maximal 20 Prozent begrenzt.
    Argumente für den FondsFinanztest August 2019: 1. Wahl; 4 von 5 Sternen bei Morningstar (August 2019);
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 1,2 %; 2016: 3,1 %; 2017: 0,2 %; 2018: 0,8 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: ca. 0,16 % pro Jahr
    Günstig erhältlich bei: günstig im Sparplan bei der Postbank*, bei onvista* und bei DKB*

Alle Angaben ohne Gewähr. Dies sind keine Anlageempfehlungen, sondern nur Informationen als Baustein eigener Anlageerwägungen. Vergangene Kursentwicklungen müssen sich nicht in der Zukunft fortsetzen.

Hinweis: Aufgrund der aktuellen Niedrigzinsen - und der damit verbundenen Kursrisiken der Fonds bei einem Zinsanstieg - erscheinen Rentenfonds manchen Experten als unattraktiv, zumindest bei Anlagehorizonten unter 7 Jahren. Festgeld bzw. ein höherer Aktien-ETF-Anteil sei laut diesen Stimmen bei kürzeren Laufzeiten momentan die bessere Alternative. Mehr dazu

 

Nachhaltige/ökologische Fonds

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Ethisch-ökologische Aktienfonds als ETF

Weltweit streuende Fonds

  • UBS MSCI World Socially Responsible
    ISIN:
    LU0629459743, zum Fondsprospekt
    Anlage: ETF auf den MSCI World Socially Responsible, weltweit. Ausschüttender Fonds. Fondswährung: USD (= zusätzliches Währungsrisiko)
    Argumente: "... erste Wahl unter den weltweit anlegenden [ethischen] ETF, denn er hat recht strenge Ausschlußkriterien." Finanztest 1/2017, empfohlen auch in Ausgabe Dezember 2018 (dort 4/5 Punkten) und im Finanztipp-Newsletter Nr. 14 / 2019. Morningstar (August 2019): 5/5 Sterne sowie 5/5 Erden für Nachhaltigkeit. Positiv besprochen in Finanztipp-Newsletter Nr. 26 / 2018.
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 9,4 %; 2016: 10,8 %; 2017: 8,3 %; 2018: -3 %;
    Zum Kurschart und weiteren Informationen
    Laufende Kosten pro Jahr: 0,38%
    Günstig erhältlich bei: Unbefristetes SonderangebotSparkasse-Broker* im Sparplan bis 500 Euro und bei Einmalanlagen ab 1.000 Euro ohne Kaufkosten. Erhältlich im Sparplan auch günstig bei der Postbank* (fix 0,90 Euro pro Sparrate) und bei  DKB* sowie comdirect* (beide fix 1,50 Euro pro Sparrate).
     
  • Etwas weniger nachhaltig laut Finanztest:
    iShares Dow Jones Global Sustainability Screened UCITS ETF
    ISIN: IE00B57X3V84; zum Fondsprospekt
    Anlage: Der Dow Jones Sustainability World Enlarged Index ex Alcohol, Tobacco, Gambling, Armaments & Firearms and Adult Entertainment Index bietet Zugang zu den oberen 20% der 2.500 weltweit größten nachhaltigen Unternehmen aus dem Dow Jones Global Total Stock Market Index. Verstöße gegen Menschen- und Arbeitsrechte stehen aber nicht auf der offiziellen Ausschluss-Liste des Fonds. Der ETF streut breit, investiert direkt in die im Index enthaltenen Wertpapiere.
    Thesaurierend. Fondswährung: USD (= zusätzliches Währungsrisiko)
    Argumente: 3/5 Sternen bei Morningstar (August 2019), dort auch 5/5 Welten im Nachhaltigkeitsrating. Finanztest-Bewertung Dezember 2018: 4/5 Sterne. Positiv besprochen in Finanztipp-Newsletter Nr. 26 / 2018 und erneut in 14 / 2019.
    Kursentwicklung: ca. +7,65% in 2017
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 6,8 %; 2016: 11,3 %; 2017: 7,7 %; 2018: -4,3 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: 0,60%
    Günstig erhältlich bei: Günstig (Gebühr jeweils pro Sparrate): onvista* (fix 1 €) DKB* (fix 1,50 €), flatex* 1,50 € (plus Additional Trading Costs, keine Depotgebühr aber Negativzins) und bei comdirect*. 

Europa ethisch

  • iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF
    ISIN: IE00B52VJ196
    Anlage: MSCI Europe SRI - europäischer Social-Responsibility-Index. Thesaurierend. Fondswährung: Euro.
    Argumente: 4/5 Sternen bei Morningstar und 5/5 Erden bei der Nachhaltigkeitsbewertung in August 2019.
    SRI steht für „Socially Responsible Investment“, sprich gesellschaftlich verantwortliche Kapitalanlagen. SRI ist ein Oberbegriff für sehr unterschiedliche Anlagekonzepte. 
    Europäische Unternehmen im SRI haben tendenziell strenge Ethikkriterien und waren in der Vergangenheit dennoch ertragsstark.
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 8,5 %; 2016: 0,1 %; 2017: 11,2 %; 2018: -7,2 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: 0,30%
    Günstig erhältlich bei: Günstig bei: Postbank* (0,90 € pro Sparrate), onvista* (1€ / Sparrate), DKB* (fix 1,50 € pro Sparrate), flatex* 1,50 Euro pro Sparrate (plus Additional Trading Costs, keine Depotgebühr aber Negativzins), bei comdirect* (1,5 % pro / Sparrate), ING-DiBa* 1,75% pro Sparrate;  Sparkasse-Broker* 2,50% pro Sparrate. 

Schwellenländer, aber ethisch:

  • iShares Sustainable MSCI Emerging Markets SRI
    ISIN:  IE00BYVJRP78
    Anlage: Aktienmärkten der Schwellenländer weltweit nach nachhaltigen SRI-Kriterien. Fondswährung: USD (= zusätzliches Währungsrisiko). Thesaurierender Fonds. Zum Fondsprospekt
    Argumente: Renditechancen der Schwellenländer plus ethischer Ansatz. Aber: Noch sehr neuer Fonds, von daher bisher keine Ratings, auch nicht bei Morningstar, dort aber 5/5 Erden für Nachhaltigkeit (August 2019).
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: -; 2016: -; 2017: 17,7 %; 2018: -6,1 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: 0,35 %
    Günstig erhältlich bei: Kostenlos bei  comdirect*. Günstig auch bei:  onvista* (1 € / Sparrate), flatex* 1,50 € pro Sparrate (plus Additional Trading Costs, keine Depotgebühr aber Negativzins).
    Anmerkung: Schwellenländer-Index-ETFs sind oft volatil und sollten deshalb nur einen kleinen Teil der Geldanlage ausmachen. 

Alle Angaben ohne Gewähr. Dies sind keine Anlageempfehlungen, sondern nur Informationen als Baustein eigener Anlageerwägungen. Vergangene Kursentwicklungen müssen sich nicht in der Zukunft fortsetzen.

Ethisch-ökologische Aktienfonds Welt Gemanagte Fonds

  • Aktien weltweit: ÖkoWorld ÖkoVision  Classic C
    ISIN: LU0061928585
    Anlage: Weltweit in Aktien. Zum Fondsporträt. Thesaurierender Fonds.
    Argumente: Besonders konsequent ethisch aber verhältnismäßig kostenintensiv, (Chance/Risiko-Bewertung Finanztest 7/2017: 3/5). 4/5 Sternen bei Morningstar und 4/5 Erden im Nachhaltigkeitsranking (August 2019). 
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 14,5 %; 2016: 3,4 %; 2017: 11,4 %; 2018: -8,3 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: ca. 2,5 %
    Günstig erhältlich bei: Regulärer Ausgabeaufschlag 5,00%, bei vielen Onlinebrokern ohne Ausgabeaufschlag.
     
  • Aktien weltweit: Triodos Sustainable Equity R
    ISIN: LU0278272413
    Anlage: Weltweit in Aktien.  Ausschüttender Fonds.
    Argumente: Besonders konsequent ethisch aber verhältnismäßig kostenintensiv, (Chance/Risiko-Bewertung Finanztest 7/2017: 3/5). 3/5 Sternen bei Morningstar und Sustainability Rating: hoch (5/5 Erden) im August 2019.
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 15,6 %; 2016: -3,1 %; 2017: 8,8 %; 2018: -2,5 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: ca. 1,45%
    Günstig erhältlich bei: Regulärer Ausgabeaufschlag 5,00%, bei vielen Fondsvermittlern ohne Ausgabeaufschlag.
     
  • Schwellenländer weltweit: ÖkoWorld Growing Markets 2.0 C
    ISIN: LU0800346016
    Anlage: Unternehmen in den Emerging Markets, die auf ethischen Anspruch, Sozialverträglichkeit und ökologische Kriterien geprüft wurden. Zum Fondsporträt. Thesaurierender Fonds.
    Argumente: Erfüllt alle von Finanztest aufgestellten ethisch ökologischen Kriterien, Finanztest-Bewertung Februar 2018: 5/5 Punkte). Allerdings nur 3/5 Sternen bei Morningstar (Sustainability Rating: überdurchschnittlich 4/5 Erden) im August 2019.
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 4,4 %; 2016: 3,4 %; 2017: 24,8 %; 2018: -21,2 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: ca. 2,50%
    Günstig erhältlich bei: Regulärer Ausgabeaufschlag 5,00%, bei vielen Onlinebrokern ohne Ausgabeaufschlag.
    Anmerkung: Schwellenländer-Fonds sollten in der Regel nur einen kleinen Teil der Geldanlage ausmachen. Risikoklasse Finanztest 2/2018 für diesen Fonds: 10 von 12(=sehr riskant).
     
  • GreenEffects NAI-Wertefonds
    ISIN:
     IE0005895655
    Anlage: Naturaktienindex NAI, rund 30 Aktien. Thesaurierender Fonds.
    Argumente: 5/5 Punkte in Finanztest 7/2017. Hoher Ethikstandard. 3/5 Sternen bei Morningstar und Sustainability Rating: hoch (5/5 Erden) im August 2019.
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: 15,7 %; 2016: 6,6 %; 2017: 6,3 %; 2018: -5,9 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: ca. 1,3 %
    Erhältlich bei: Ausgabeaufschlag 4 % z. B. bei comdirect* oder greeneffects.de.

Alle Angaben ohne Gewähr. Dies sind keine Anlageempfehlungen, sondern nur Informationen als Baustein eigener Anlageerwägungen. Vergangene Kursentwicklungen müssen sich nicht in der Zukunft fortsetzen.

Ethisch-ökologische gemanagte Rentenfonds

  • Kepler Ethik Rentenfonds
    ISIN:
     AT0000815006
    Anlage: Anlageschwerpunkt Anleihen internationaler Emittenten, ethische Ausschlusskriterien, in Euro notiert. Ausschüttender Fonds.
    Argumente: 4/5 Punkten in Finanztest 7/2017; 4/5 Sternen bei Morningstar (August 2019).
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: -0,2 %; 2016: 3,4 %; 2017: 0,5 %; 2018: -0,2 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: ca. 0,75%
    Günstig erhältlich bei: Ausgabeaufschlag 3,00%
     
  • Superior 1 Ethik Renten A
    ISIN:
     AT0000855606
    Anlage: Forderungspapiere von überwiegend österreichischen Emittenten und Barguthaben, in Euro notiert. Ausschüttender Fonds.
    Argumente: 5/5 Punkte in Finanztest 7/2017, aber nur 2/5 Sternen bei Morningstar aber dafür Sustainability Rating 5/5 Erden, beide Angaben aus August 2019; 
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: -0,2 %; 2016: 1,4 %; 2017: 0,9 %; 2018: -1,4 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: ca. 0,72%;
    Günstig erhältlich bei: Ausgabeaufschlag 2,5%;
     
  • KCD-Union Nachhaltig Renten
    ISIN: DE0005326524
    Anlage: Rentenpapiere weltweit, mindestens 51 Prozent in verzinsliche Wertpapiere investieren, deren Aussteller und/oder deren Mittelverwendung nachhaltigen Kriterien entsprechen, in Euro notiert. Ausschüttender Fonds.
    Argumente: 4/5 Punkten in Finanztest Juli 2017; 4/5 Sternen bei Morningstar im August 2019;
    Kursentwicklung (ca.-Werte): 2015: -0,1 %; 2016: 3,2 %; 2017: 1,3 %; 2018: -1,2 %;
    Laufende Kosten pro Jahr: ca. 1 %
    Günstig erhältlich bei: -

Alternative zu Rentenfonds für die Portfoliodiversifizierung: Tages- oder Festgeld von ethisch orientieren Banken.

Alle Angaben ohne Gewähr. Dies sind keine Anlageempfehlungen, sondern nur Informationen als Baustein eigener Anlageerwägungen. Vergangene Kursentwicklungen müssen sich nicht in der Zukunft fortsetzen.

Siehe auch den Beitrag: Ethisch korrekt Geld anlegen


Siehe zu allen Fondsempfehlungen:
Anlagestrategie in Fonds mit minimalem Aufwand und bei geringen Kosten.

Durchmischt: Rendite von Mischfonds

Laut Finanztest 6/2015 können Mischfonds nicht als Garant dienen, in guten und in schlechten Zeiten gut aufgestellt zu sein.

Die Anlageverwalter der Mischfonds schafften es laut Finanztest nur selten, einen einfachen Mix aus Aktien- und Rentenindexfonds zu schlagen (siehe oben). So haben im Test nur 12 von 184 getesteten Fonds bis April 2015 den Indexmix in der Rendite geschlagen.

Weiterführende Bereichte (Tests von Mischfonds etc.)

Wir haben Internetseiten zusammengestellt, die Mischfonds mit der besten Wertentwicklung im Vergleich darstellen. Sie können in den Rankings für beste Mischfonds den Favoriten für Ihr Risikoprofil heraussuchen:

Der Beitrag ist eingeordnet unter:

Vom gelassenen Umgang mit Sparen, Geldanlage, Versicherung und Vorsorge

pfeil runter

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