Rohstoffe handeln: Tipps zum Rohstoffhandel für Privatanleger
Sein Geld in Rohstoffe wie Silber, Öl oder Mais zu investieren, klingt zunächst etwas hochgestochen. Kaum ein Privatanleger wird in seiner Freizeit auf eine der großen Rohstoffbörsen reisen, um dort um den besten Preis zu buhlen. Dabei ist es dank Internet und Digitalisierung so einfach wie nie, auch ohne Bank und Börse am Rohstoffmarkt teilzuhaben und von Trends und Preisentwicklungen zu profitieren.
Doch Vorsicht ist geboten. Neben großen Chancen lauern hohe Risiken im Rohstoffhandel. Wir geben Tipps, wie Privatanleger mit dem Rohstoffhandeln starten können.

1. Vorab: Wichtige Fakten und Empfehlungen zum Rohstoffhandel für Privatanleger
Der Rohstoffhandel bietet Privatanlegern die Möglichkeit, ihr Portfolio zu diversifizieren und von globalen Marktbewegungen zu profitieren. Doch wie bei jeder Anlageform gibt es sowohl Chancen als auch Risiken, die es zu beachten gilt. Im Folgenden finden Sie eine Übersicht der zwölf wichtigsten Fakten sowie 25 essenzielle Empfehlungen zum Thema "Tipps zum Rohstoffhandel für Privatanleger".
Wichtige Fakten:
- Vielfalt der Rohstoffe: Rohstoffe werden in Kategorien wie Energierohstoffe (z. B. Öl, Gas), Edelmetalle (z. B. Gold, Silber), Industriemetalle (z. B. Kupfer, Aluminium) und Agrarrohstoffe (z. B. Weizen, Kaffee) unterteilt.
- Marktschwankungen: Die Preise von Rohstoffen sind oft volatil und können durch Faktoren wie politische Ereignisse, Wetterbedingungen oder wirtschaftliche Entwicklungen beeinflusst werden.
- Anlagemöglichkeiten: Privatanleger können in Rohstoffe durch physische Käufe, Futures, ETFs (Exchange Traded Funds), ETCs (Exchange Traded Commodities) oder Aktien von Rohstoffunternehmen investieren.
- Inflationsschutz: Einige Rohstoffe, insbesondere Edelmetalle wie Gold, gelten als sicherer Hafen und können als Schutz gegen Inflation dienen.
- Diversifikation: Die Beimischung von Rohstoffen kann helfen, das Risiko im Portfolio zu streuen, da sie oft eine geringe Korrelation zu traditionellen Anlageklassen wie Aktien und Anleihen aufweisen.
- Hebelwirkung: Der Handel mit Futures oder CFDs ermöglicht den Einsatz von Hebeln, was sowohl höhere Gewinne als auch größere Verluste bedeuten kann.
- Lagerung und Kosten: Der physische Besitz von Rohstoffen wie Gold erfordert sichere Lagerung und kann mit zusätzlichen Kosten verbunden sein.
- Nachhaltigkeit: Einige Rohstoffinvestitionen können ethische oder ökologische Bedenken aufwerfen, insbesondere im Zusammenhang mit Umweltzerstörung oder Arbeitsbedingungen.
- Regulatorische Aspekte: Der Rohstoffhandel unterliegt regulatorischen Vorschriften, die je nach Region variieren können und die Anleger kennen sollten.
- Marktzugang: Einige Rohstoffmärkte sind für Privatanleger schwer zugänglich, während andere, wie Gold oder Öl, leichter handelbar sind.
- Kostenstruktur: Investitionen in Rohstoffe können mit verschiedenen Gebühren verbunden sein, einschließlich Transaktionskosten, Verwaltungsgebühren bei Fonds oder Lagerkosten bei physischem Besitz.
- Steuerliche Behandlung: Die Besteuerung von Gewinnen aus Rohstoffinvestitionen variiert und sollte vorab geklärt werden, um unerwartete Steuerlasten zu vermeiden.
Wichtige Empfehlungen:
- Bildung und Recherche: Informieren Sie sich gründlich über die Rohstoffmärkte, in die Sie investieren möchten, und verstehen Sie die Einflussfaktoren auf deren Preise.
- Risikomanagement: Setzen Sie nur einen kleinen Teil Ihres Portfolios in Rohstoffe ein, um das Gesamtrisiko zu minimieren.
- Diversifikation: Streuen Sie Ihre Investitionen über verschiedene Rohstoffkategorien, um Schwankungen in einzelnen Märkten auszugleichen.
- Anlagehorizont festlegen: Bestimmen Sie, ob Sie kurzfristig von Preisschwankungen profitieren oder langfristig in Rohstoffe investieren möchten.
- Geeignete Anlageinstrumente wählen: Wählen Sie das für Sie passende Anlagevehikel, sei es physischer Besitz, ETFs, ETCs oder Aktien von Rohstoffunternehmen.
- Kosten beachten: Achten Sie auf die mit der Investition verbundenen Gebühren und Kosten, um Ihre Rendite nicht zu schmälern.
- Liquidität prüfen: Stellen Sie sicher, dass die von Ihnen gewählten Rohstoffe oder Instrumente ausreichend liquide sind, um bei Bedarf schnell handeln zu können.
- Marktnachrichten verfolgen: Bleiben Sie über aktuelle Entwicklungen informiert, die die Rohstoffmärkte beeinflussen könnten, wie politische Ereignisse oder Naturkatastrophen.
- Emotionen kontrollieren: Lassen Sie sich nicht von kurzfristigen Marktschwankungen leiten und treffen Sie fundierte Entscheidungen.
- Hebelprodukte mit Vorsicht nutzen: Seien Sie sich der Risiken bewusst, die mit dem Einsatz von Hebelprodukten verbunden sind, und nutzen Sie diese nur, wenn Sie die Mechanismen vollständig verstehen.
- Regulatorische Anforderungen kennen: Informieren Sie sich über die gesetzlichen Vorschriften und Regulierungen in Ihrem Land bezüglich des Rohstoffhandels.
- Steuerliche Aspekte berücksichtigen: Klären Sie die steuerlichen Konsequenzen Ihrer Investitionen, um Überraschungen zu vermeiden.
- Nachhaltigkeit in Betracht ziehen: Überlegen Sie, ob Sie in nachhaltige Rohstoffe investieren möchten und prüfen Sie entsprechende Angebote.
- Professionelle Beratung suchen: Bei Unsicherheiten kann es hilfreich sein, einen Finanzberater zu konsultieren, der auf Rohstoffinvestitionen spezialisiert ist.
- Langfristige Trends analysieren: Achten Sie auf langfristige Entwicklungen wie den Klimawandel oder technologische Fortschritte, die die Nachfrage nach bestimmten Rohstoffen beeinflussen könnten
2. Video "Rohstoffe – Einflüsse, Verfügbarkeit & Konflikte"
Länge: 6 Minuten
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3. Bedeutet Rohstoffe auch Rohstoffe kaufen?
Natürlich ist es möglich, in tatsächliche Sachwerte zu investieren. Dies kann eine effektive Strategie zum „Hedging“ des eigenen Kapitals sein, das heißt langfristige Wertabsicherung dadurch, dass der tatsächliche Sachwert jederzeit verfügbar ist. So wird der Rohstoff zum Notgroschen. Jedoch ist dies mit Transport-, Transaktions- und Lagerkosten verbunden sowie auch mit dem Risiko, dass auf lange Sicht der Wert des Rohstoffes sinken könnte – dann bleibt der Anleger auf einem Negativzins sitzen.
3.1. In Rohstoffe per ETF investieren
Sie können mit geringen Kapitaleinsatz per ETF in Rohstoffe investieren. Der Markt bietet eine Reihe von breit streuenden Rohstoff-ETF. Es gibt zudem spezialisiertere Subindizes auf einzelne oder mehrere Rohstoff-Segmente.
3.2. Rohstoffe per CFD handeln
Statt sich fässerweise Rohöl zu kaufen oder breit streuend in ETF anzulegen, kann - chancen- und risikoreicher - auch mit Aktien oder im Forex-Handel auf die Preisentwicklung des Basiswertes spekuliert werden, ohne dass dieser physisch in den Besitz des Anlegers übergeht. Dies funktioniert mittels CFD-Handel, also dem Handeln mit Differenzialkontrakten, bei dem sowohl auf steigende als auch auf fallende Preise gesetzt werden kann. Hier sollten Sie sich nur ranwagen, wenn Sie sich gut mit der Materie auskennen und den Markt schon eine zeitlang studiert haben:
3.3. Video: Einführung in den CFD-Handel
Länge: 13 Minuten
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4. Rohstoffe versus Aktien versus Devisen
Wie gestaltet sich der CFD-Handel mit Rohstoffen im Vergleich zu Aktien oder Devisen/Forex? Der Kernunterschied zwischen diesen Anlageformen ist die Volatilität, also die mögliche Instabilität der einzelnen Märkte. Diese wird dadurch bestimmt, wer letztendlich dafür verantwortlich ist, ob ein Kurs sinkt oder steigt.
Aktien können schon maßgeblich durch Aktoren auf der Mikroebene beeinflusst werden, das heißt durch firmenpolitische Entscheidungen wie Personalfragen. Erst am 4.11.2019 entließ der US Fast-Food-Gigant McDonald’s seinen Firmenchef Steve Easterbrook, dessen Zeit im Vorstandsvorsitz durchaus als positiv betrachtet wurde. Mit seinem Verschwinden büßte die Firmenaktie deutlich ein.
Der Devisenmarkt ist vor allem abhängig von nationaler und internationaler Politik, denn Landeswährungen steigen und fallen je nach Anlageattraktivität des Landes. Das beste Beispiel dafür sind die Brexit-Verhandlungen, die seit nunmehr über drei Jahren andauern. Der Markt reagierte sehr schnell auf potenzielle Gefahren, allen voran ein No-Deal-Szenario, das internationalen Händlern das Geschäft ungemein erschweren würde. Mit dem Bestreben des Premierministers Boris Johnsons, die EU um jeden Preis bis Ende Oktober 2019 verlassen zu wollen, sprangen viele Anleger ab und tauschten Pfund gegen aus ihrer Sicht sicherere Währungen wie dem Euro oder dem Dollar. Dadurch fiel die britische Währung im Kurs.
Bei dem Handel mit Rohstoffen befinden wir uns nun wirklich auf einer Makro-Ebene der Politik, denn hier haben oft überstaatliche Organisationen ihre Finger im Spiel. Besonders sensible Güter wie Rohöl sind von der globalen Nachfrage betroffen und der Ölpreis wird gesteuert von der OPEC, einem Zusammenschluss rohölexportierender Staaten. Auch höhere Gewalt kann ungeplante Preisexplosionen hervorrufen, etwa ein verunglückter Öltanker oder ein Leck in einer wichtigen Pipeline.
4.1. Zusammenfassung: Warum in Rohstoffe investieren?
Zusammenfassend lässt sich festhalten, dass der Rohstoffmarkt eine relativ geringe Volatilität aufweist, da die wichtigsten Akteure, die Einfluss auf die Kurse der Basiswerte nehmen können, von globaler Bedeutung sind. Neben den genannten Unfällen oder Naturkatastrophen gibt es hier nur selten ruckhafte Bewegungen, die gegen aktuelle Trends laufen. Somit können Anleger, die die relevanten Nachrichten verfolgen, vergleichsweise sicher spekulieren.
5. Anleitung: Rohstoffhandel/-spekulation per CFD oder Spread Bet
5.1. 1. Auswahl treffen
Wie Rohstoffe handeln? Wählen Sie zunächst den Rohstoff, mit dem Sie handeln/spekulieren wollen. Gehen Sie hier ruhig nach Ihren Interessen und wählen Sie einen Rohstoff, bei dem Sie ein gutes Gefühl haben. Vielleicht haben Sie auch schon Vorkenntnisse und Erfahrungen in dem betreffenden Markt, verstehen bereits die üblichen Marktschwankungen und kennen marktbewegende Ereignisse.
5.2. 2. Informieren
Im nächsten Schritt informieren Sie sich ausführlich über den/die Rohstoff(e), den/die Sie handeln möchten. Sie sollten aus den Geschehnissen in der Vergangenheit (für sich) rekonstruieren können, warum und wie sich Marktpreise bei bestimmten Ereignissen und im Jahresverlauf bewegen. Und zwar bevor Sie erstes echtes Geld einsetzen!
Schauen Sie sich auch die Buchvorschläge ganz unten im Beitrag an.
5.3. 3. Überweisen Sie Ihr Wagniskapital an den Broker
Bedenken Sie: Totalverlust ist im Rohstoffhandel durchaus möglich. Wählen Sie darum eine Handelsgröße, die für Sie realistisch ist. Bedenken Sie, dass Sie stets ausreichend Marge auf Ihrem Konto haben, um Ihre Position abzudecken.
5.4. 4. Wählen Sie den Handelstyp
- Bei Spread-Bet (Spread-Wetten) wird ein Geldbetrag pro Punkt der Preisbewegung in den zugrunde liegenden Vermögenswert investiert.
- Beim CFD-Handel wird auf die Preisdifferenz von dem Zeitpunkt an, an dem der Kontrakt geöffnet wird, bis zu dem Zeitpunkt, an dem er geschlossen wird, gehandelt.
Alle Spread-Bets haben ein festes Ablaufdatum, während CFDs nicht ablaufen (mit Ausnahme von Futures). Ein weiterer Hauptunterschied zwischen Spread-Wetten und CFD-Handel besteht in deren Besteuerung. Spread-Bets sind frei von Kapitalertragssteuer, während Gewinne aus CFDs steuerlich mit Verlusten verrechnet werden können.
5.5. 5. Marktrichtung wählen
Entscheiden Sie sich, ob Sie den Rohstoff „kaufen“ oder lieber auf „verkaufen“ setzen wollen.
5.6. 6. Platzieren Sie den Handel
Die ersten Male bitte nur im Demokonto.
5.7. 7. Verlustmöglichkeit begrenzen
Richten Sie dann die Risikomanagement-Tools Ihres Brokers wie Stopp-Loss oder Limit-Order ein.
5.8. 8. Bleiben Sie wachsam und konsequent
Beobachten Sie die Marktentwicklung, die rohstoffrelevanten Nachrichten und die politische Weltlage. Legen Sie sich im Vorwege Strategien zurecht, wie Sie bei Eintreffen bestimmter Ereignisse reagieren wollen. Führen Sie diese Strategie dann auch konsequent aus und zögern Sie nicht, nur weil Sie dadurch einen Verlust realisieren!
6. Wo Rohstoffe handeln? Wie mit dem Rohstoffhandel beginnen?
Wie gesagt: Interessierte Trader sollten sich einen Online-Broker ihres Vertrauens aussuchen, danach das dortige Demokonto testen und, wenn alles erfolgversprechend aussieht, danach praktisch direkt in den Handel einsteigen.
Jedoch ist wie bei allem CFD-Handel Vorsicht geboten, denn durch eventuell eingesetzten Hebel auf das eigene Kapital können nicht nur extrem hohe Gewinne möglich sein, sondern auch große Verluste.
Ob Amateur oder Profi, kein Trader sollte darauf verzichten, sich vor jeder Anlage gründlich zu informieren und eventuell zunächst den Handel zu simulieren. Viele Broker bieten dafür kostenlose Demo-Konten an.
6.1. Interview mit einem Fondsmanager: Richtig in Rohstoffe investieren
Länge: 3 Minuten
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7. Ergänzung oder Frage von Ihnen?
Können Sie etwas zu obigem Beitrag ergänzen? Oder ist eine Frage bei Ihnen unbeantwortet geblieben? Haben Sie einen Fehler gefunden?
Gibt es eine Frage zum Beitrag, etwas zu ergänzen oder vielleicht sogar zu korrigieren?
Fehlt etwas im Beitrag? ... Jeder kleine Hinweis/Frage bringt uns weiter und wird in den Text eingearbeitet. Vielen Dank!
8. Weiterlesen
Beiträge zu einzelnen Rohstoffen:
8.1. In Rohstoffe investieren: Grundlagen, Rohstoffe zum Anlegen für die nächsten Jahre
In einer Welt, die gefühlt täglich auf den Kopf gestellt wird – sei es durch Wirtschaftskrisen, technologische Revolutionen oder geopolitische Spannungen –, suchen viele von uns nach verlässlichen Wegen, das eigene Vermögen zu sichern und zu mehren. Genau hier kommt der Handel mit Rohstoffen ins Spiel. Gold, Palladium, Öl, Kaffee und Kakao – diese Namen mögen auf den ersten Blick sehr unterschiedlich wirken, doch sie haben eines gemeinsam: Sie bieten spannende Chancen, den Wert Ihres Portfolios zu stabilisieren oder sogar zu steigern. Dieser Artikel beleuchtet, was diese Rohstoffe so besonders macht, welche Risiken und Möglichkeiten sie bergen und wie Sie von diesen Erkenntnissen profitieren können – ob Sie nun ein vorsichtiger Sparer oder ein abenteuerlustiger Investor sind.
► Gold ► Palladium ► Öl ► Kaffee ► Kakao ► Jeweilige Chancen und Risiken ► Wie und wo Sie in die Rohstoffe investieren können
8.2. Geld in Gold anlegen – Ratgeber
Gold - das magische Metall zieht seit Tausenden von Jahren den Menschen in seinen Bann. Die Preisung seiner Eigenschaften als Wertanlage schwankt wie die Trends in der Mode. Dabei gibt es durchaus handfeste, beständige Gründe, die dafür sprechen, angespartes Geld in Gold anzulegen. Aber auch einige dagegen. Erfahren Sie in diesem Gold-Anlegen-Ratgeber, ob für Sie eine Anlage in das gelbe Metall sinnvoll ist oder nicht. Und: Wenn ich in Gold investiere, in welcher Form soll ich das tun.
8.3. Geldanlage in Silber: Chancen, Risiken und Strategien
Warum Silber als Anlage interessant ist: Silber ist mehr als nur ein Edelmetall – es ist ein werterhaltendes Investment, das sowohl als Rohstoff in der Industrie als auch als Wertspeicher gefragt ist. Im Vergleich zu Gold bietet Silber oft eine höhere Volatilität, was es für spekulativ orientierte Anleger attraktiv macht. Gleichzeitig ist es für langfristig orientierte Investoren eine Möglichkeit, sich gegen Inflation und wirtschaftliche Unsicherheiten abzusichern. Aber man sollte auch die Nachteile der Geldanlage in Silber kennen ... Bonus: Strategien zur Einsparung der Mehrwertsteuer beim Silberkauf.
8.4. Geldanlage in Diamanten: Was Sie beachten sollten
Ein zeitloser Wert oder riskante Spekulation? Diamanten gelten als Symbol für Reichtum und Beständigkeit, doch sind sie wirklich eine sichere Geldanlage? Während sie als Sachwerte nicht von Inflation betroffen sind, gibt es einige Aspekte, die Anleger sorgfältig bedenken sollten. Anders als Gold oder Aktien sind Diamanten nicht standardisiert, was die Bewertung und den späteren Verkauf erschweren kann.
Viele weitere Tipps zum Einstieg in den CFD-Handel finden Sie im folgenden Beitrag:
Sogenannte "Hebelprodukte" liegen bei professionellen Tradern im Trend, insbesondere CFDs werden in diesem Zusammenhang immer populärer. Was für Chancen bieten CFDs und auf welche Risiken sollten sich Trader einstellen wenn sie mit diesen spekulativen Finanzprodukten Handeln wollen? Ein kleiner Einblick in die Welt der CFDs.
- Geldanlage in Münzen
- Rohstoffe handeln – Tipps für Privatanleger
- Geldanlage in Diamanten
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