Kostenlose Finanz-Downloads für Haushaltsplanung, Versicherung etc.

Tauchen Sie ein in unsere vielfältige Sammlung kostenloser Finanz-Downloads, die Ihnen dabei helfen, Ihre Finanzen zu ordnen und kluge Entscheidungen zu treffen. Ob Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben im Blick behalten, Ihren Anlegertyp bestimmen oder Ihren Hausrat richtig versichern möchten – unsere praxisnahen Vorlagen und Tools unterstützen Sie dabei. Mit diesen Hilfsmitteln legen Sie den Grundstein für eine solide finanzielle Zukunft und gewinnen die Kontrolle über Ihre Geldangelegenheiten zurück.

🧾 Inhalt einer SOS-Notfallkarte fürs Portemonnaie

1. Eigene Handy-Telefonnummer
   → Damit Sie beim Sperrservice oder der Polizei sofort die richtige Nummer angeben können.
2. Handy-Marke/-Modell
   → Nützlich für die Polizei oder den Provider, um das Gerät eindeutig zu beschreiben.
3. *IMEI-Nummer (15-stellig, mit #06# abrufbar)
   → Damit Ihr Provider oder die Polizei das Gerät sperren und identifizieren kann. Ohne diese Nummer ist eine „Blacklist“-Sperrung schwer möglich.
4. SIM-Karten-Nummer (ICCID)
   → Hilft dem Mobilfunkanbieter, die SIM schnell zu sperren oder Ersatz bereitzustellen.
5. Mobilfunkanbieter (Name)
   → Damit Sie im Stress sofort wissen, wen Sie anrufen müssen (z. B. Telekom, Vodafone, o2).
6. Kundenservice-/Sperr-Hotline des Anbieters
   → Direktwahl spart Zeit, z. B. 116116 für Kartensperre, zusätzlich die spezielle Hotline des eigenen Providers.
7. Hinweis „Kundenkennwort nicht notieren – auswendig lernen!“
   → Viele Provider fragen nach einem Kundenkennwort. Damit Sie es nicht aufschreiben (Sicherheitsrisiko), aber im Ernstfall wissen, dass Sie es brauchen.

🚨 Nach dem Verlust – Sofortmaßnahmen

• Innerhalb von 5 Min.: Gerät orten und sperren (Apple/Google).
• Innerhalb von 30 Min.: SIM-Karte über 116116 sperren; Bank/Broker informieren und Zugänge blockieren.
• Innerhalb von 2 Std.: Alle wichtigen Passwörter ändern (E-Mail zuerst).
• Innerhalb von 24 Std.: Anzeige bei Polizei erstatten (inkl. IMEI) und Familie/Freunde informieren.
• Optional: Gerät aus der Ferne löschen, falls sensibler Zugriff möglich ist.

👉 Mit dieser Kombination aus Vorsorge und klarem Notfallplan sind die Risiken bei Verlust oder Diebstahl deutlich reduziert.

🎯 Zweck dieser Karte

• Zeitgewinn: Alle Daten sofort parat, ohne im Stress danach suchen zu müssen.
• Handlungsfähigkeit: Auch wenn das Smartphone selbst weg ist, bleiben die wichtigsten Infos greifbar.
• Polizei & Provider entlasten: Schnelle und präzise Angaben erleichtern Sperrungen und Meldungen.

👉 Tipp: Die Karte kann man laminiert oder als kleiner Zettel im Geldbeutel mitführen – am besten neben EC-/Kreditkarte, die man im Ernstfall ohnehin auch sperren muss.

Hier der Download:

Checkliste Berufsunfähigkeitsversicherung

Eine Berufsunfähigkeitsversicherung macht für viele Arbeitnehmer Sinn. Anhand unserer Checkliste können Sie wichtige Punkte in den Versicherungsbedingungen bei mehreren Anbietern vergleichen. Erläuterungen zu den einzelnen Punkten finden Sie unter dem Beitrag "Berufsunfähigkeitsversicherung - was beachten?". Dort finden Sie auch Anhaltspunkte, wie hoch Sie Ihren Versicherungsschutz ansetzen sollten.

Download: Einnahmen- und Ausgaben-Aufstellung

Excel- oder PDF - die Geld-Welten.de Einnahmen und Ausgaben - Aufstellung.

Die Vergegenwärtigung der monatlichen Einnahmen, vor allem aber der Ausgaben, ist notwendig, will man seine Geld-Angelegenheiten in den Griff kriegen. Für die meisten von uns gilt: Nur so sehen wir klar, wo unser Geld bleibt und wo wir einsparen können. Oder sollten. Bekämpfen Sie Ihre Verdrängungen, nehmen Sie sich die Zeit für eine Bilanzierung. Es wird sich für Sie lohnen!

Die Ein- und Ausgahmenaufstellung ist unterteilt in:

• Einnahmen
• Fixe Ausgaben
  - Miete / Kredittilgung
  - ...
• Variable Ausgaben
  - Wohnen
  - Mobilität
  - Haushalt / Schule
  - Versicherungen / Finanzen
  - Freizeit
  - ...

Laden Sie hier den kostenlosen Download herunter:

• die bequeme Excel-Variante

• Und hier als  ausdruckbare PDF-Version

Rechner und Download: Versicherungssumme Hausrat ermitteln

Wenn der Schaden eintritt, zum Beispiel das Wohnzimmer ausbrennt, müssen Sie alles dort neu kaufen. Zählen Sie einmal zusammen, was da zusammenkäme. Mehr, als die meisten vermuten. Und die Versicherung zahlt nur bis zur Höhe der Versicherungssumme!

Mit Hilfe unserer Rechner oder den Downloads können Sie die passende Versicherungssumme für Ihr Hab und Gut individuell berechnen.

Die Pauschalverermittlung

Individuelle Ermittlung der Versicherungssumme

Die Ermittlung der Versicherungssumme für den Hausrat ist unterteilt in:

• Technik und Co.
  
• Einrichtung
• Kleineres, Utensilien
• Wertgegenstände

Downloads zur Berechnung

Laden Sie hier den kostenlosen Download herunter: 

Die bequeme, selbst zusammenzählende Excel-Variante

Das ausdruckbare PDF

Test Anlegertyp / Risikotyp

Tagesplannung und -verbesserung

Planen Sie Ihren Tag und optimieren Sie ihn im Nachhinein - so werden Sie jeden Tag etwas besser.

Die ideale Vorlage liefert unser kostenloser Download. 

Laden Sie sich die Vorlage runter und planen Sie Ihren Tag. Die folgenden Punkte sollten Sie berücksichtigen:

Zur Tagesplanung

1. Bitte notieren Sie in die Downloadvorlage alle Aufgaben, Termine und sonstigen anstehenden Aufgaben des folgenden Tages, auch die geplanten Freizeitaktivitäten.
   
2. Gewichten Sie jeden Punkt:
   A: Wichtig (auf lange Sicht hilfreich und/oder notwendig, Nachteile entstehen, wenn dieser Punkt nicht erfüllt wird) und dringend (müssen zeitnah erledigt werden)
   B: Wichtig, aber nicht dringend
   C: Dringend, aber nicht wichtig
   D: Weder dringend noch wichtig
3. Schätzen Sie für jeden Punkt dessen Länge
4. Wenn Sie wollen, streichen Sie alles, was ein D hat
5. Belegen Sie nicht mehr als 2/3 Ihrer Zeit. Ein sehr gutes Mittel gegen Stress.

Nun schauen Sie, ob Sie eventuell noch etwas für den nächsten Tag vorbereiten oder veranlassen müssen, um Ihre Aufgaben reibungslos abarbeiten zu können. Am nächsten Tag arbeiten Sie dann erst die A-Aufgaben ab, dann die B und zuletzt die C-Termine. Ein Boost für Ihre Effizienz.

Möchten Sie dann noch jeden Tag etwas  besser werden, empfehlen wir:

Die Tagesoptimierung

Nehmen Sie sich am Abend noch einmal den Tagesplan des vergangenen Tages vor und gehen Sie in Gedanken den Tag durch. Gibt es an diesem Tag vielleicht etwas, was Sie lieber anders gemacht hätten? Bei dem Sie gerne anders reagiert hätten? Zum Beispiel:

• Bei Kunde A hätte ich früher seine wahre Motivation erfragen sollen
• Bei meinem Sohn hätte ich nicht so gereizt reagieren sollen
• Die Aktien hätte ich eigentlich verkaufen müssen
• ...

Wenn es solche Punkte an diesem Tag gegeben hat, transformieren Sie die Situation in Gedanken dahingehend, wie Sie optimal reagiert hätten. Schreiben Sie diese neue, optimierte Vorgehensweise auf. Erfühlen Sie, wie Sie das neue Vorgehen empfinden.

Lesen Sie sich diesen Abschnitt direkt vor dem Schlafengehen noch einmal durch. So arbeitet in der Nacht Ihr Unterbewußtsein an dem verbesserten Verhalten.

Frei nach dem Motto: Jeden Tag ein bisschen besser

Vorlage "Mein Sparbuch"

Mithilfe dieses Downloads kann Ihr Kind die Sparbeträge auflisten, welches es zum Beispiel in sein Sparschwein steckt oder was Sie für Ihr Kind zinsbringend anlegen.

Die Vorlage "Mein Sparbuch" unterstützt Sie bei der Gelderziehung. Ihrem Kind wird bewusst, wie sein Sparvermögen wächst, woher das Geld jeweils stammt und was die Früchte seiner Sparbemühungen waren.  

So unterstützen Sie Ihr Kind dabei, als Erwachsener einen gesunden Umgang mit den eigenen Finanzen zu pflegen.

Der PDF-Download enthält:

• Ein Deckblatt
• Seite für die Sparbeträge (beliebig oft ausdruckbar)
• Seite für die Ausgaben des Ersparten 

und kann problemlos an ihrem heimischen Drucker ausgedruckt werden.

Download Meine Vermögenswerte

Zur Analyse Ihrer finanziellen Situation gehört eine Auflistung aller Vermögenswerte und Verbindlichkeiten. Wir stellen Ihnen hierfür eine Excel-Tabelle zur Verfügung, die alle wesentlichen Vermögensbestandteile enthält und diese automatisch saldiert.

Finanzierungsbedarf ermitteln

Um ein Eigenheim zu finanzieren gilt es als erstes, den notwendigen Finanzierungsbedarf zu ermitteln. Unsere Downloads liefern Ihnen entweder eine bequeme Excel-Tabelle, die alle wesentlichen Punkte von Hauskauf oder -bau, Grundstücks- und Erschließungskosten enthält und die Summen automatisch zusammenrechnet und am Ende den Kreditbedarf ausgibt. Alternativ steht Ihnen eine PDF-Version zur Verfügung.

Laden Sie hier den kostenlosen Download herunter: 

• Als bequeme, selbstrechnende Excel-Version

• Als ausdruckbares PDF

Merkkarte: Sicher online shoppen

Die Merkkarte zum Artikel "Sicher online einkaufen" mit allen Punkten zum Ausdruck (für die Geldbörse, zum Einklemmen hinter die Smartphone-Hülle oder zum Anpinnen an den Monitor):

Siehe auch:

Checkliste Finanzberatung

Hier finden Sie eine Checkliste zum Ausdrucken zur Vorbereitung auf eine Finanzberatung bei einem Anlageberater. Der Download ist wie immer kostenlos - aber exklusiv für Newsletterabonnenten.

Siehe auch:

Blog

Braucht man einen Vermögensberater? Wie finde ich einen unabhängigen Vermögensberater online?

Unabhängiger Vermögensberater ja oder nein? Empfehlungen, Checkliste, Vorbereitung

Wer heute noch glaubt, Vermögensberatung sei nur etwas für Millionäre oder Menschen mit überquellenden Aktiendepots, liegt gehörig daneben. In einer Welt, in der sich Finanzprodukte wie Sand am Meer finden und man sich online mit drei Klicks in den Investmentdschungel verirrt, braucht es mehr denn je einen klugen Kopf an seiner Seite – jemanden, der nicht nur mit Zahlen jonglieren kann, sondern auch Ihre Lebensziele versteht. Dieser Artikel zeigt Ihnen, warum unabhängige Vermögensberater in Zeiten von Digital Banking & Finanz-Overload unverzichtbar geworden sind – und wie Sie von ihrer Expertise ganz konkret profitieren können.

Ein kompetenter Vermögensberater fungiert als „Reiseleiter“ im Dschungel der Finanzprodukte. Unsere Themen in diesem Artikel: ► unabhängige Berater online finden ► die Beratung auf meine Interessen lenken ► Vorbereitung auf die Beratung mit Checkliste ► Umfrage zu Vermögensberatern

Hier weiterlesen: Braucht man einen Vermögensberater? Wie finde ich einen unabhängigen Vermögensberater online?

Download: Geld verdienen mit guter Laune

Hier erhalten Sie den 1-seitigen Download der Zusammenfassung des Artikels "Geld verdienen mit Freude". Der PDF-Download enthält die drei Schritte mit den einzelnen Unterpunkten und Inspirationsmöglichkeiten. Ideal zum Ausdruck.

Zielvisualisierung als MP3-Download

Hier finden Sie eine Visualisierungsübung für finanzielle Ziele als MP3-Download. Sie sollen sich vorher Ihren Vorsatz, ihremn finanziellen Entschluss überlegt haben.

Autoversicherung: Was ist wichtig

Wir haben Ihnen alle wichtigen Punkte, die bei einem Vergleich der Autoversicherung wichtig sind, auf einer Seite in einem Download zusammengefasst. Drucken Sie diese aus und nutzen Sie die Checkliste beim Versicherungsvertreter oder dem Online-Vergleich verschiedener Autoversicherer.

Erläuterungen zu allen Punkten finden sich im Beitrag "Kfz-Versicherung: 17 wichtige Punkte & 15 Tipps zum Sparen".

KFZ-Versicherung FAQ

Schulden abbauen - Download

Ein schuldenfreies Leben ist möglich! Egal, ob Sie nur das permanente Minus auf dem Konto belastet oder ob schon der Vermieter mit Kündigung droht - der folgende Download nennt bewährte Schritte zum Schuldenabbau, die Sie gehen können.

Erläuterungen zu allen Punkten finden sich im Beitrag "Schulden - was tun?".

Interessantes aus den Geld-Welten zum Schluss

1. Geldscheine bestehen aus Baumwolle: Anders als oft angenommen, werden Euro-Banknoten nicht aus Papier, sondern aus Baumwolle hergestellt, was sie haltbarer und widerstandsfähiger macht.
2. Der teuerste Geldschein der Welt: Der 100.000-Dollar-Schein der USA, bekannt als "Gold Certificate", wurde 1934 gedruckt und war nie für den öffentlichen Umlauf bestimmt.
3. Die Herkunft des Wortes "Geld": Das deutsche Wort "Geld" leitet sich vom althochdeutschen "gelt" ab, was "Vergeltung" oder "Bezahlung" bedeutet.
4. Der größte Geldschein der Welt: Die Philippinen stellten 1998 einen 100.000-Peso-Schein her, der 35,6 cm x 21,6 cm misst – etwa so groß wie ein DIN-A4-Blatt.
5. Münzen mit Loch in der Mitte: Einige Länder, wie Japan mit seiner 5-Yen-Münze, prägen Münzen mit einem Loch in der Mitte, um sie leichter unterscheiden und transportieren zu können.
6. Die längste Währungsgeschichte: Die britische Pfund Sterling ist die älteste noch verwendete Währung und existiert seit über 1.200 Jahren.