Kapitalanlage Immobilie – Rechner: Welche Rendite bringt die Vermietung?
Berechnen Sie mit wenigen Eingaben, wie rentabel eine Immobilieninvestition für Sie ist. Unser Rechner zeigt Ihnen Brutto- und Nettorendite, Eigenkapitalrendite sowie die erwartete Gesamtrendite über die geplante Haltedauer – inklusive Mieteinnahmen, Kosten und Verkaufserlös.
| Rendite einer Immobilieninvestition |
Eingabefelder (mit kurzen Erklärungen)
Das eingesetzte Kapital
- Kaufpreis der Immobilie (inkl. Nebenkosten)
Gesamtpreis inklusive Grunderwerbsteuer, Notar, Makler usw. - Eigenkapital
Betrag, den Sie selbst einbringen. - Zinssatz für Fremdkapital
Jährlicher Zinssatz für den aufgenommenen Kredit.
Eckdaten zur Immobilie
- Wohnfläche (in m²)
Vermietbare Fläche. - Monatliche Nettokaltmiete pro m²
Durchschnittlicher Mietpreis ohne Nebenkosten.
Jährliche Kosten & Steuern
- Mietausfallwagnis (% der Jahresmiete)
Puffer für Leerstand oder Zahlungsausfälle. - Instandhaltungskosten (€/m²/Jahr)
Typischer Richtwert: 10 €/m². - Hausverwaltungskosten (€/Jahr)
Bei externer Verwaltung, z. B. 300–500 € jährlich. - Sonstige Kosten (€/Jahr)
Rechtsschutz, Versicherungen, Porto etc. - Jährliche Steuererstattung (optional)
Positiver Betrag = Erstattung, negativer = Steuer.
Verkauf & Laufzeit
- Geplanter Verkaufswert der Immobilie
- Geplante Haltedauer (in Jahren)
🧾 Ausgabe / Ergebnisse – Ihre Immobilienrendite im Überblick
Der Rechner zeigt Ihnen nach der Eingabe aller relevanten Daten eine strukturierte Auswertung, die Ihnen hilft, die Wirtschaftlichkeit Ihrer Immobilie realistisch zu beurteilen. Die Ausgaben gliedern sich wie folgt:
📌 Grundlagen & Einnahmen
- Höhe des Fremdkapitals
→ Zeigt an, wie viel des Kaufpreises Sie über einen Kredit finanzieren. Dieser Betrag ergibt sich aus dem Gesamtpreis abzüglich Ihres Eigenkapitals. - Kaufpreis pro Quadratmeter
→ Diese Kennzahl berechnet den effektiven Kaufpreis pro vermietbarem Quadratmeter – inklusive Nebenkosten. Sie eignet sich gut zum Vergleich mit anderen Immobilien. - Monatliche und jährliche Mieteinnahmen (brutto)
→ Hier erfahren Sie, wie hoch Ihre Kaltmieteinnahmen insgesamt ausfallen – ohne Berücksichtigung laufender Kosten.
💸 Kosten & Nettoertrag
- Jährliche Mietausfälle
→ Kalkulierter Einnahmeverlust durch Leerstand, Mietrückstände oder Wechselzeiten – auf Basis des von Ihnen angegebenen Mietausfallwagnisses. - Instandhaltungskosten
→ Geplante Rücklagen für Reparaturen und laufende Instandhaltung, meist als Pauschale pro Quadratmeter angesetzt. - Verwaltung & sonstige Kosten
→ Hierunter fallen z. B. Kosten für eine externe Hausverwaltung, Rechtsschutzversicherungen, Beiträge zu Vermietervereinen oder allgemeine Verwaltungsausgaben. - Zinskosten (ohne Tilgung)
→ Die jährlichen Zinszahlungen auf Ihr Fremdkapital. Eine eventuelle Tilgung wird in diesem Rechner bewusst nicht berücksichtigt. - Netto-Mieteinnahmen pro Jahr
→ Ihr jährlicher Überschuss nach Abzug aller laufenden Kosten und Zinsen – ggf. unter Einbeziehung einer Steuererstattung. Dies ist der Betrag, der tatsächlich als Gewinn übrig bleibt.
📈 Renditekennzahlen pro Jahr
- Bruttomietrendite
→ Zeigt den Prozentsatz, den Sie durch die Kaltmieteinnahmen jährlich im Verhältnis zum Kaufpreis erzielen – eine erste grobe Einschätzung der Wirtschaftlichkeit.
Formel: Jährliche Mieteinnahmen / Kaufpreis × 100 - Nettorendite
→ Realistische Jahresrendite nach Abzug aller Kosten – bezogen auf den Kaufpreis. Diese Kennzahl ist deutlich aussagekräftiger als die Bruttorendite.
Formel: Netto-Mieteinnahmen / Kaufpreis × 100 - Kapitalrendite (Eigenkapitalrendite)
→ Diese Kennzahl gibt an, wie stark Ihr selbst eingesetztes Kapital verzinst wird – besonders relevant bei fremdfinanzierten Immobilien.
Formel: Netto-Mieteinnahmen / Eigenkapital × 100
⏳ Rendite über die Haltedauer
- Gesamteinnahmen (inkl. Verkaufserlös)
→ Die Summe aller Einnahmen während der geplanten Haltedauer: Mieteinnahmen über die Jahre plus der Erlös beim späteren Verkauf. - Gesamtrendite (in Euro und Prozent)
→ Der Gesamtgewinn Ihrer Investition – also alle Einnahmen abzüglich des Kaufpreises und der aufgelaufenen Kosten – sowohl absolut als auch prozentual dargestellt. - Jährliche Durchschnittsrendite
→ Hier erfahren Sie, wie hoch Ihre durchschnittliche jährliche Rendite ausfällt – einmal bezogen auf den gesamten Kaufpreis und einmal auf Ihr Eigenkapital.
⚠️ Einschränkungen des Rechners
- Tilgung wird nicht berücksichtigt – es fließt nur der Zinssatz des Fremdkapitals in die Berechnung ein, nicht die Rückzahlung des Darlehens.
- Keine Wertveränderung über die Zeit – Mieten, Zinsen, Kosten und Verkaufspreis bleiben über die gesamte Laufzeit konstant.
- Steuereffekte vereinfacht – der Rechner berücksichtigt nur eine pauschale Steuererstattung oder -zahlung, keine detaillierte Steuerberechnung.
- Kein Cashflow-Nachweis – es wird nicht geprüft, ob monatliche Einnahmen laufende Ausgaben tatsächlich decken.
Der Rechner dient zur ersten Einschätzung – für fundierte Investitionsentscheidungen empfehlen wir zusätzlich eine individuelle Finanz- oder Steuerberatung.
Alle Angaben sind unverbindlich und ohne Gewähr. Die Berechnung dient der Orientierung und ersetzt keine individuelle Finanz- oder Steuerberatung.
Ist Ihnen etwas beim Rechner aufgefallen?
Hast du etwas zu diesem Rechner zu ergänzen oder zu korrigieren?
Obiger Rechner ist komplex. Leicht schleicht sich ein Fehler ein oder eine wichtige Größe wird vergessen. Oder eine Formulierung ist aufgrund der gebotenen Kürze unverständlich. Wenn du diesbezüglich etwas zu ergänzen oder zu korrigieren hast, wären wir dir für jeden Hinweis dankbar! Übrigens auch für die Meldung, dass du die Ergebnisse bestätigen kannst. Danke!
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