Goldbarren kaufen – was beachten?
Goldbarren gelten seit Jahrhunderten als Symbol für Reichtum und Sicherheit. In der heutigen schnelllebigen Wirtschaftswelt, geprägt von digitalen Währungen und volatilen Märkten, bleibt Gold eine der stabilsten und zuverlässigsten Anlageformen. Dieser umfassende Leitfaden beleuchtet, warum Investitionen in Goldbarren eine weise Entscheidung für Anleger sein können, und bietet einen Einblick in die vielfältigen Vorteile, die Gold als Teil eines ausgewogenen Investmentportfolios bietet.
1. Warum Goldbarren eine wertvolle Anlageform sind
Gold hat seit jeher einen hohen Stellenwert in verschiedenen Kulturen und Wirtschaftssystemen. Bereits im alten Ägypten wurde Gold als Währung und Wertanlage geschätzt. Im Laufe der Jahrhunderte hat es sich als eine der wenigen Währungen erwiesen, die Krisenzeiten überdauern. Goldbarren, oft als Reserven von Zentralbanken gehalten, repräsentieren diese historische Bedeutung und Stabilität. So besitzt beispielsweise die Deutsche Bundesbank Goldreserven von über 3.360 Tonnen.
Im Gegensatz zu Papiergeld oder digitalen Währungen ist Gold physisch greifbar und nicht von elektronischen Systemen abhängig. Seine Beständigkeit zeigt sich auch in seiner geringen Korrelation zu anderen Anlageklassen wie Aktien oder Anleihen. In den letzten 50 Jahren hat Gold eine ganz ordentliche jährliche Rendite von gut 4 % erzielt, das allerdings mit heftigen Schwankungen und im Ergebnis auch deutlich unter beispielsweise dem MSCI.
Gold ist auf der Erde ein seltenes Metall. Die Gesamtmenge des bisher geförderten Goldes wird auf etwa 190.000 Tonnen geschätzt. Diese Seltenheit verleiht Gold in gewissem Sinne einen inhärenten Wert (wenn es weiter nachgefragt wird). Die jährliche Produktionsrate von Gold liegt bei etwa 3.000 Tonnen, was nur einen kleinen Teil der Gesamtmenge ausmacht und die Nachfrage nach Goldbarren weiter antreibt.
Goldmenge weltweit
Der globale Goldwürfel
Kantenlänge weltweiter Goldwürfel: 21,80 Meter
- Im Jahre 2020 beträgt das Gewicht alles jemals geförderten Goldes zusammen knapp 198.000 Tonnen. Das ist natürlich nur eine Schätzung.
- 19,3 Tonnen Gold haben ein Volumen von 1 m3. 198.000 Tonnen entsprechend ein Volumen von 10.259 m3.
- 10.259 m3 entspricht dem Volumen eines Würfels mit gleichlangen Kanten der Länge 21,80 Meter (3. Wurzel aus 10.259).
Stellen Sie sich also einen gelben Betonklotz von gut 20 Meter Höhe und Breite vor. So viel Gold findet sich unter uns Menschen auf der ganzen Welt. Irgendwie überschaubar, nicht wahr?
Die weltweite Verteilung des Goldes
- Die weltgrößten Goldbestände besitzen die USA (im Jahr 2020 gut 8.000 Tonnen), gefolgt von Deutschland (rund 3.300 Tonnen) und dem Internationalen Währungsfonds (IWF, rund 2.800 Tonnen).
- Im Jahr 2010 befanden sich circa 4.000 Tonnen Gold in Form von physischem Gold (Barren, Münzen ...) im Besitz deutscher Privatpersonen.
- Der größte Teil des Goldes der USA lagert im Keller der Federal Reserve Bank of New York in Manhattan. Dort findet sich das mit 550.000 Barren größte Goldlager der Welt.
- Die weltweit in allen Banken zusammen gelagerte Goldmenge beläuft sich momentan auf ungefähr 30.000 Tonnen. Dieser Wert war zu Zeiten des Goldstandards schon höher.
- Klar ist: Die bei weitem größten Goldbestände befinden sich in privatem Besitz. Es wird geschätzt, dass allein in Indien etwa 20.000 Tonnen Gold in privatem Vermögen sind.
Verwendung des Goldes
Global werden 70 % des Goldes durch Juweliere verarbeitet, 11 % werden in Industrie, vor allem in der Elektronik, und Medizin, insbesondere in der Zahnheilkunde, verbraucht und 13 % werden durch Banken und Privatanleger für monetäre Zwecke in Form von Münzen und Barren verwendet.
Gold gilt als Schutz gegen Inflation. In Zeiten hoher Inflation behält Gold, im Gegensatz zu vielen Währungen, tendenziell seinen Wert. So stieg beispielsweise der Goldpreis während der Inflationsphasen in den 1970er Jahren signifikant an. Diese Eigenschaft macht Goldbarren zu einer attraktiven Option für Anleger, die in Goldbarren investieren möchten, um ihr Vermögen vor Kaufkraftverlust zu schützen.
Wie sehen Sie Gold?
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Die bisherigen Stimmen:
| Ich halte Gold im Rahmen eines kleinen Anteils am Gesamtvermögen für eine sinnvolle Beimischung im Anlageportfolio. | 331 Stimmen |
| Für mich ist Gold eine unschlagbare Geldanlage, so sicher wie nichts anderes. | 146 Stimmen |
| Ich lasse die Finger vom Gold: keine Rendite, von schwankendem Wert und leicht zu klauen. | 36 Stimmen |
2. Goldbarren und ihre Rolle in einem diversifizierten Portfolio
Goldbarren spielen eine unterstützende Rolle in einem diversifizierten Anlageportfolio. Sie bieten eine Form der Risikominimierung, da sie oft entgegengesetzt zu anderen Anlageklassen wie Aktien oder Anleihen reagieren. In wirtschaftlich unsicheren Zeiten oder bei Marktschwankungen kann der Goldpreis steigen, was einen Ausgleich zu Verlusten in anderen Bereichen des Portfolios bietet. Diese Eigenschaft macht Goldbarren zu einem hilfreichen Bestandteil für eine ausgewogene Anlagestrategie.
Die langfristige Wertstabilität von Gold trägt ebenfalls zur Diversifikation bei. Während andere Anlagen marktbedingten Schwankungen unterliegen können, bietet Gold eine konstante Wertbasis. Diese Beständigkeit ist besonders in langfristigen Anlagestrategien wertvoll, da sie dazu beiträgt, das Gesamtrisiko des Portfolios zu reduzieren.
Ein weiterer Vorteil von Gold ist der Schutz vor Währungsschwankungen. Da Gold global gehandelt wird und sein Wert nicht direkt an eine einzelne Währung gekoppelt ist, bietet es einen Schutz gegen wirtschaftliche Turbulenzen in bestimmten Ländern oder Regionen. In Zeiten, in denen der Wert von Währungen wie dem Euro oder dem Dollar schwankt, kann Gold seinen Wert behalten oder sogar ansteigen.
Schließlich ist die hohe Liquidität von Goldbarren ein wichtiger Faktor für ihre Rolle in einem Portfolio. Gold ist weltweit anerkannt und kann leicht in Bargeld umgewandelt werden, was es zu einem praktischen Vermögenswert macht, insbesondere in Notfällen oder wenn schnelle Liquidität benötigt wird.
Wo steht Ihrer Meinung nach der Goldpreis in Dollar pro Feinunze (31,1 g) im Jahre 2030?
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Die bisherigen Stimmen:
| Zwischen 2.500 $ und 3.000 $ | 69 Stimmen |
| Zwischen 2.001 und 2.500 $ | 48 Stimmen |
| Zwischen 1.501 und 2.000 $ | 22 Stimmen |
| Zwischen 3.000 $ und 5.000 $ | 10 Stimmen |
| Zwischen 1.001 und 1.500 $ | 7 Stimmen |
| Unter 500 $ | 5 Stimmen |
| Über 5.000 $ | 5 Stimmen |
| Zwischen 500 und 1.000 $ | 2 Stimmen |
3. Praktische Tipps zum Investieren in Goldbarren
Investieren in Goldbarren kann eine lohnende Entscheidung sein, aber es erfordert sorgfältige Überlegungen, um das Beste aus Ihrer Investition zu machen. Hier sind einige praktische Tipps für Anleger, die in Goldbarren investieren möchten:
Wahl des richtigen Anbieters: Es ist entscheidend, einen seriösen und zuverlässigen Anbieter für den Kauf von Goldbarren zu wählen. Recherchieren Sie gründlich und wählen Sie Händler, die eine etablierte Geschichte und einen guten Ruf in der Branche haben. Überprüfen Sie, ob der Händler zertifizierte und standardisierte Goldbarren anbietet, um die Authentizität zu gewährleisten. Websites wie gold.de, gold-preisvergleich.de und Gold Avenue bieten eine Vielzahl von Optionen mit garantierter Qualität.
Verstehen der Preisdynamik: Der Goldpreis wird durch verschiedene globale Faktoren beeinflusst. Es ist wichtig, die Markttrends zu verstehen und zu lernen, wie geopolitische Ereignisse, Währungsschwankungen und wirtschaftliche Indikatoren den Goldpreis beeinflussen können. Dieses Wissen kann Ihnen helfen, Kauf- und Verkaufsentscheidungen strategisch zu treffen.
Lagerung und Sicherheit: Die sichere Lagerung Ihrer Goldbarren ist entscheidend. Überlegen Sie, ob Sie eine private Lagerung zu Hause oder eine professionelle Lagerung bei einer Bank oder einem spezialisierten Lagerhaus bevorzugen. Bei der Lagerung zu Hause sollten Sie in ein hochwertiges Sicherheitssystem investieren. Bei der professionellen Lagerung erkundigen Sie sich nach den Kosten, Sicherheitsmaßnahmen und Zugriffsmöglichkeiten auf Ihr Gold.
An welchen Stellen bewahren Sie Gold auf?
Beziehungsweise wo werden Sie künftiges Gold aufbewahren? Mehrfachnennung ist möglich.
Versicherung: Goldbarren sind wertvoll und sollten entsprechend versichert sein. Prüfen Sie, ob Ihre Hausversicherung die Lagerung von Gold abdeckt, oder erwägen Sie den Abschluss einer speziellen Versicherung, insbesondere wenn Sie eine größere Menge Gold lagern.
Langfristige Perspektive: Gold sollte als langfristige Investition betrachtet werden. Kurzfristige Marktschwankungen sollten Ihre Investitionsentscheidung nicht beeinflussen. Gold hat unter teilweise heftigen Schwankungen auf lange Sicht seinen Wert über Jahrzehnte hinweg behalten und ist besonders in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit eine stabile Anlage.
Gold: Umgang, Handling, Transport
Umgang mit dem Gold
Handling von Goldbarren und Münzen
Gold, besonders in Form von Barren und Münzen, ist trotz seiner Härte empfindlich gegenüber Kratzern und Abnutzung, die seinen Wert mindern können. Daher ist ein überlegter Umgang mit dem Metall von großer Bedeutung.
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Verwendung von Handschuhen: Um direkten Kontakt mit der Haut zu vermeiden, der zu Kratzern und der Übertragung von Ölen führen kann, sollten beim Umgang mit Gold immer Handschuhe getragen werden. Weiche Baumwoll- oder spezielle Juwelierhandschuhe sind ideal, da sie zusätzlichen Schutz bieten.
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Sanfte Handhabung: Gold sollte stets vorsichtig bewegt und platziert werden. Ruckartige Bewegungen oder das Fallenlassen können nicht nur physische Schäden verursachen, sondern auch den materiellen Wert mindern.
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Geeignete Lagerbehälter: Die Aufbewahrung von Gold sollte in Behältern erfolgen, die mit weichen Materialien wie Samt oder Filz ausgekleidet sind. Diese Materialien verhindern das Verrutschen und den Kontakt mit härteren Oberflächen, die Kratzer verursachen könnten.
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Separate Lagerung: Unterschiedliche Goldartikel sollten separat voneinander gelagert werden, um die Reibung zu minimieren. Münzen können in Münzkapseln oder -tubes aufbewahrt werden, während für Barren spezielle Barrenhalter oder gepolsterte Kisten empfohlen werden.
Sicherheitsvorkehrungen für den Transport von Gold
Der Transport von Gold, sei es für einen Verkauf, eine Ausstellung oder einen Wechsel des Lagerorts, erfordert hohe Sicherheitsvorkehrungen, um Diebstahl und Schäden zu vermeiden.
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Diskreter Transport: Gold sollte nie offensichtlich transportiert werden. Die Verwendung unauffälliger, verstärkter Transportbehälter, die von außen nicht als Werttransporter erkennbar sind, ist ratsam.
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Sicherheitsbegleitung: Bei größeren Werten oder längeren Transportwegen sollte über eine professionelle Sicherheitsbegleitung nachgedacht werden. Spezialisierte Transportunternehmen bieten solche Dienste an und gewährleisten durch geschultes Personal eine hohe Sicherheit.
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Versicherungsschutz: Für den Transportzeitraum sollte eine adäquate Versicherung abgeschlossen werden, die Diebstahl, Verlust und Beschädigung abdeckt. Dies gibt zusätzliche Sicherheit, sollte während des Transports ein unvorhergesehenes Ereignis eintreten.
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Planung und Routenwahl: Eine sorgfältige Planung der Transportroute und -zeit kann Risiken minimieren. Es ist ratsam, stark frequentierte und unsichere Gebiete zu vermeiden und Transporte nicht zu regelmäßigen Zeiten oder auf vorhersehbaren Routen durchzuführen.
4. Fazit
Die Investition in Goldbarren bietet eine Mischung aus Sicherheit, Stabilität, Risiko und Wertbeständigkeit. Sie ist ein guter Weg, um ein Anlageportfolio zu diversifizieren und sich gegen wirtschaftliche Unsicherheiten zu schützen. Mit den richtigen Überlegungen zur Anbieterauswahl, Lagerung, Versicherung und einer langfristigen Perspektive können Anleger von den inhärenten Vorteilen des Goldes profitieren.
5. Ergänzung oder Frage von Ihnen?
Können Sie etwas zu obigem Beitrag ergänzen? Oder ist eine Frage bei Ihnen unbeantwortet geblieben? Haben Sie einen Fehler gefunden?
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Fehlt etwas im Beitrag? ... Jeder kleine Hinweis/Frage bringt uns weiter und wird in den Text eingearbeitet. Vielen Dank!
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